法规法律目录

·关于印发《中央财政现代农业生产发展资金管理办法》的通知
/财政部(2013-1-6)

·国务院办公厅关于印发降低流通费用提高流通效率综合工作方案的通知
/国务院办公厅(2013-1-11)

·关于印发《彩票发行销售管理办法》的通知
/财政部(2012-12-28)

·关于印发《高值医用耗材集中采购工作规范（试行）》的通知
/卫生部国务院纠风办(2012-12-17)

·保险经纪从业人员、保险公估从业人员监管办法
/中国保险监督管理委员(2013-1-6)

·保险销售从业人员监管办法
/中国保险监督管理委员(2013-1-6)

·最高人民法院关于审理中央级财政资金转为部分中央企业国家资本金有
/最高人民法院(2012-12-11)

·关于进一步做好重污染天气条件下空气质量监测预警工作的通知
/环境�；げ堪旃�(2013-1-14)

·交通运输部关于公布长江水系过闸运输船舶标准船型主尺度系列及有关
/交通运输部(2012-12-25)

·交通运输部关于公布黑龙江-松花江过闸运输船舶标准船型主尺度系列
/交通运输部(2012-12-19)

·交通运输部关于公布闽江干流过闸运输船舶标准船型主尺度系列及有关
/交通运输部(2012-12-25)

·交通运输部关于公布珠江水系“三线”过闸船舶标准船型主尺度系列及
/交通运输部(2012-12-25)

更多法律法规

最高人民法院关于审理中央级财政资金转为部分中央企业国家资本金有关纠纷案件的通知

法[2012]295号

各省、自治区、直辖市高级人民法院，解放军军事法院，新疆维吾尔自治区高级人民法院生产建设兵团分院：
　　7月18日，国务院国有资产监督管理委员会、国家发展和改革委员会、财政部联合下发了《关于进一步做好中央级财政资金转为部分中央企业国家资本金有关工作的通知》（国资发法规[2012]103号，以下简称《通知》）。为妥善审理涉及中央级财政资金转为部分中央企业国家资本金的有关纠纷案件，现将该《通知》转发给你们。同时，经商国务院相关部委，就有关问题通知如下：

　　一、有关中央企业就《通知》所涉中央级财政资金转为国家资本金引发的确认公司或企业出资人权益、返还资金等纠纷提起民事诉讼的，人民法院应予受理�！锻ㄖ贩⒉记叭嗣穹ㄔ阂丫芾淼南喙匕讣�，人民法院可以继续审理。

　　有关中央企业请求返还资金案件的案由为资金返还纠纷。

　　二、《通知》发布前，当事人之间就确认公司或企业出资人权益、资金返还等达成的协议，不违反国家相关政策规定的，其效力应予认可。

　　三、除人民法院已经受理的案件外，有关中央企业返还资金请求权的诉讼时效期间自《通知》第五条规定的期限届满之日起算。

当事人主张确认公司或企业出资人权益请求权不适用诉讼时效的规定。

　　四、有关中央企业请求用资企业返还资金，并请求按照银行同时期同档次贷款基准利率自《通知》第五条规定的期限届满之日起计付利息的，人民法院应予支持。

　　五、本通知发布前尚未审结的一、二审案件适用本通知；本通知发布前已经审结的案件，当事人申请再审或按审判监督程序提起再审的案件，不适用本通知。但依照最高人民法院《关于因政府调整划转企业国有资产引起的纠纷是否受理问题的批复》（法复[1996]４号）的规定或者以相关政策不明确为由，作出不予受理或者驳回起诉裁定的案件除外。

　　各级人民法院在审理涉及中央级财政资金转为部分中央企业国家资本金纠纷案件过程中遇到的问题，可逐级报告最高人民法院�！　　　　　　　　　　　　　　　　　�

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○一二年十二月十一日

保险销售从业人员监管办法

保监会令2013年第2号

　　《保险销售从业人员监管办法》已经2012年12月21日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2013年7月1日起实施。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　主席项俊波

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2013年1月6日

　　保险销售从业人员监管办法

　　第一章总则

　　第一条为了加强对保险销售从业人员的管理，�；ね侗Ｈ�、被保险人和受益人的合法权益，维护保险市场秩序，促进保险业健康发展，制定本办法。

　　第二条本办法所称保险销售从业人员是指为保险公司销售保险产品的人员，包括保险公司的保险销售人员和保险代理机构的保险销售人员。

　　第三条中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对保险销售从业人员实行统一监督管理。

　　中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内依法履行监管职责。

　　第四条保险销售从业人员应当符合中国保监会规定的资格条件，取得中国保监会颁发的资格证书，执业前取得所在保险公司、保险代理机构发放的执业证书。

　　第五条保险销售从业人员从事保险销售，应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定。

　　第二章从业资格

　　第六条从事保险销售的人员应当通过中国保监会组织的保险销售从业人员资格考试（以下简称资格考试），取得《保险销售从业人员资格证书》（以下简称资格证书）。

　　第七条报名参加资格考试的人员，应当具备大专以上学历和完全民事行为能力。

　　有下列情形之一的，不予受理报名申请：

　�。ㄒ唬┮饔泄厍榭龌蛘咛峁┬榧俨牧系�；

　�。ǘ┮饔泄厍榭龌蛘咛峁┬榧俨牧�，被宣布考试成绩无效未逾1年的；

　�。ㄈ┪シ纯际约吐汕榻谘现�，被宣布考试成绩无效未逾3年的；

　�。ㄋ模┮云燮�、贿赂等不正当手段取得资格证书，被依法撤销资格证书未逾3年的;

　�。ㄎ澹┍唤鹑诩喙芑剐冀乖谝欢ㄆ谙弈诮胄幸�，禁入期限未届满的；

　�。┮蚍缸锉慌写π谭�，刑罚执行完毕未逾5年的；

　�。ㄆ撸┓�、行政法规和中国保监会规定的其他情形。

　　第八条参加资格考试的人员，考试成绩合格，且无本办法第七条第二款规定情形的，自申请资格证书之日起20个工作日内，由中国保监会颁发资格证书。

　　第九条有下列情形之一的，由中国保监会注销资格证书：

　�。ㄒ唬┳矢裰な楸坏跸�；

　�。ǘ┳矢裰な楸灰婪ǔ废�；

　�。ㄈ┓�、行政法规和中国保监会规定的其他情形。

　　第十条资格证书有下列情形之一的，其持有人应当向中国保监会办理变更、换发或者补发：

　�。ㄒ唬┑羌鞘孪罘⑸涓�；

　�。ǘ┧鸹儆跋焓褂玫�；

　�。ㄈ┮攀У�。

　　第十一条中国保监会派出机构可以根据当地实际，适当调整辖区内资格考试报考人员的学历要求，有关办法由中国保监会另行制定。

　　降低学历要求取得资格证书的，从业地域不得超出该中国保监会派出机构辖区。

　　第十二条中国保监会派出机构向中国保监会备案后，可以对县级以下农村基层地区的报考人员以及民族自治地区的少数民族报考人员实行资格考试特殊政策。

　　第三章执业管理

　　第十三条保险公司、保险代理机构应当为取得资格证书且无本办法第七条第二款规定情形的人员在中国保监会保险中介监管信息系统（以下简称信息系统）中办理执业登记，并发放《保险销售从业人员执业证书》（以下简称执业证书）。

　　执业登记事项发生变更的，保险公司、保险代理机构应当及时在信息系统中予以变更，并在3个工作日内换发执业证书。

　　第十四条执业证书应当包括下列内容：

　�。ㄒ唬┟萍氨嗪�；

　�。ǘ┏钟腥说男彰�、性别、身份证件号码、照片；

　�。ㄈ┳矢裰な槊萍氨嗪�；

　�。ㄋ模┏钟腥怂诒Ｏ展净蛘弑Ｏ沾砘姑�；

　�。ㄎ澹┮滴穹段Ш椭匆档赜�；

　�。┓⒅と掌�；

　�。ㄆ撸┏钟腥怂诒Ｏ展净蛘弑Ｏ沾砘雇端叩缁�；

　�。ò耍┲匆抵な樾畔⒉檠缁昂屯�。

　　第十五条保险公司、保险代理机构不得向下列人员发放执业证书：

　�。ㄒ唬┪闯钟凶矢裰な榈娜嗽�；

　�。ǘ┪丛谛畔⑾低持邪炖碇匆档羌堑娜嗽�；

　�。ㄈ┮丫善渌拱炖碇匆档羌堑娜嗽�。

　　第十六条保险公司、保险代理机构不得委托未持有资格证书及本机构发放的执业证书的人员从事保险销售。

　　第十七条执业证书持有人的执业地域不得超出资格证书规定的从业地域范围。

　　第十八条有下列情形之一的，保险公司、保险代理机构应当在5个工作日内收回执业证书，并在信息系统中注销执业登记：

　�。ㄒ唬┍Ｏ障鄞右等嗽崩胫暗�；

　�。ǘ┍Ｏ障鄞右等嗽钡淖矢裰な楸蛔⑾�；

　�。ㄈ┍Ｏ障鄞右等嗽币蚱渌蛑罩怪匆档�；

　�。ㄋ模┍Ｏ展�、保险代理机构停业、解散或者因其他原因无法继续经营的。

　　第十九条保险销售从业人员应当在保险公司、保险代理机构的授权范围内从事保险销售。

　　保险销售从业人员从事保险销售，应当出示执业证书，保险代理机构的保险销售从业人员还应当告知客户所代理的保险公司名称。

　　第四章管理责任

　　第二十条保险公司、保险代理机构应当建立保险销售从业人员的管理档案，及时、准确、完整地登记保险销售从业人员的基本资料、培训情况、业务情况等内容。

　　第二十一条保险公司、保险代理机构应当对保险销售从业人员进行培训，使其具备基本的执业素质和职业操守。培训内容至少应当包括业务知识、法律知识及职业道德。

　　保险公司委托保险代理机构销售保险产品，应当对保险代理机构的保险销售从业人员进行培训。培训内容至少应当包括本公司保险产品的相关知识。

　　保险公司、保险代理机构可以委托行业组织或者其他机构组织培训。

　　第二十二条保险公司、保险代理机构不得发布有关保险销售从业人员收入或者其他利益的误导性广告，不得以购买保险产品作为发放执业证书的条件。

　　第二十三条保险公司、保险代理机构发现保险销售从业人员在保险销售中存在违法违规行为的，应当立即予以纠正，并向中国保监会派出机构报告。

　　第二十四条保险公司、保险代理机构应当规范保险销售从业人员的销售行为，严禁保险销售从业人员在保险销售活动中有下列行为：

　�。ㄒ唬┢燮侗Ｈ�、被保险人或者受益人；

　�。ǘ┮饔氡Ｏ蘸贤泄氐闹匾榭�；

　�。ㄈ┳璋侗Ｈ寺男腥缡蹈嬷逦�，或者诱导其不履行如实告知义务；

　�。ㄋ模└杌蛘叱信蹈柰侗Ｈ�、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益；

　�。ㄎ澹├眯姓�、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同，或者为其他机构、个人牟取不正当利益；

　�。┪痹�、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料；

　�。ㄆ撸┡灿�、截留、侵占保险费或者保险金；

　�。ò耍┪形慈〉煤戏ㄗ矢竦幕够蛘吒鋈舜邮卤Ｏ障�；

　�。ň牛┮阅笤�、散布虚假信息等方式损害竞争对手的商业信誉，或者以其他不正当竞争行为扰乱保险市场秩序；

　�。ㄊ┬孤对诒Ｏ障壑兄さ谋Ｏ杖�、投保人、被保险人的商业秘密及个人隐私；

　�。ㄊ唬┰诳突魅肪芫侗：蟾扇趴突�；

　�。ㄊ┐嫱侗Ｈ饲┒┍Ｏ蘸贤�；

　�。ㄊ┪シ捶�、行政法规和中国保监会的其他规定。

　　保险销售从业人员有前款规定行为之一的，由中国保监会责令改正，可以对相关保险公司采取向社会公开披露、对高级管理人员监管谈话等监管措施。

　　第二十五条保险公司应当要求保险代理机构提供销售本公司保险产品的保险销售从业人员的基本资料、培训情况等内容。

　　第二十六条保险公司发现保险代理机构及其保险销售从业人员销售其保险产品存在违法违规行为的，应当立即予以纠正。保险代理机构及其保险销售从业人员拒不改正的，保险公司应当立即终止与保险代理机构的委托代理关系，并向中国保监会派出机构报告。

　　第二十七条任何机构、个人不得扣留或者变相扣留他人的资格证书。

　　第五章法律责任

　　第二十八条以欺骗、贿赂等不正当手段取得资格证书的，依法撤销资格证书，由中国保监会给予警告，并处1万元以下的�？�。

　　第二十九条为他人提供虚假报名材料，代替他人参加资格考试，或者协助、组织他人在资格考试中作弊的，由中国保监会给予警告，并处1万元以下的�？�。

　　第三十条伪造、变造、转让或者租借资格证书、执业证书的，由中国保监会给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的�？�，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的�？�。

　　第三十一条未取得资格证书和执业证书的人员从事保险销售的，由中国保监会责令改正，依据法律、行政法规对该人员及相关保险公司、保险代理机构给予处罚；法律、行政法规未作规定的，由中国保监会对相关保险公司、保险代理机构给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的�？�，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的�？�；对该人员给予警告，并处1万元以下的�？�。

　　第三十二条保险公司、保险代理机构违反本办法第十三条、第十五条、第十八条、第二十条至第二十三条、第二十七条规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的�？�，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的�？�。

　　第三十三条保险销售从业人员违反本办法第十七条、第十九条和第二十七条规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的�？�，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的�？�。

　　第三十四条保险销售从业人员有本办法第二十四条规定行为之一的，由中国保监会依照法律、行政法规对该保险销售从业人员及相关保险公司、保险代理机构给予处罚；法律、行政法规未作规定的，对相关保险公司、保险代理机构给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的�？�，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的�？�；对该保险销售从业人员给予警告，并处1万元以下的�？�。

　　第三十五条保险公司违反本办法第二十五条、第二十六条规定的，由中国保监会责令改正，逾期不改正的，给予警告，并处1万元以下的�？�。

　　第六章附则

　　第三十六条本办法自2013年7月1日起施行。中国保监会2006年7月1日颁布的《保险营销员管理规定》（保监会令〔2006〕3号）同时废止。

　　第三十七条再保险公司不适用本办法。

　　第三十八条本办法由中国保监会负责解释。

保险经纪从业人员、保险公估从业人员监管办法

保监会令2013年第3号

　　《保险经纪从业人员、保险公估从业人员监管办法》已经2012年12月21日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2013年7月1日起实施。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　主席项俊波

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2013年1月6日

　　保险经纪从业人员、保险公估从业人员监管办法

　　第一章总则

　　第一条为了加强对保险经纪机构从业人员、保险公估机构从业人员的管理,�；ね侗Ｈ�、被保险人和受益人的合法权益,维护保险市场秩序，促进保险业健康发展,制定本办法。

　　第二条中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对保险经纪机构从事保险经纪业务的人员（以下简称保险经纪从业人员）、保险公估机构从事保险公估业务的人员（以下简称保险公估从业人员）实行统一监督管理。

　　中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内依法履行监管职责。

　　第三条保险经纪从业人员、保险公估从业人员（以下统称从业人员）应当符合中国保监会规定的资格条件，通过中国保监会组织的资格考试，取得中国保监会颁发的资格证书，执业前取得所在保险经纪机构、保险公估机构发放的执业证书。

　　本办法所称资格考试，是指保险经纪从业人员资格考试和保险公估从业人员资格考试；本办法所称资格证书，是指《保险经纪从业人员资格证书》和《保险公估从业人员资格证书》。

　　第四条从业人员从事保险经纪业务、保险公估业务，应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定。

　　第二章从业资格

　　第五条从事保险经纪业务的人员应当通过中国保监会组织的保险经纪从业人员资格考试，取得《保险经纪从业人员资格证书》。

　　保险公估机构从事保险公估业务的人员应当通过中国保监会组织的保险公估从业人员资格考试，取得《保险公估从业人员资格证书》。

　　第六条报名参加资格考试的人员，应当具备大专以上学历和完全民事行为能力。

　　有下列情形之一的，不予受理报名申请：

　�。ㄒ唬┮饔泄厍榭龌蛘咛峁┬榧俨牧系�；

　�。ǘ┮饔泄厍榭龌蛘咛峁┬榧俨牧�，被宣布考试成绩无效未逾1年的；

　�。ㄈ┪シ纯际约吐汕榻谘现�，被宣布考试成绩无效未逾3年的；

　�。ㄋ模┮云燮�、贿赂等不正当手段取得资格证书，被依法撤销资格证书未逾3年的;

　�。ㄎ澹┍唤鹑诩喙芑剐冀乖谝欢ㄆ谙弈诮胄幸�，禁入期限未届满的；

　�。┮蚍缸锉慌写π谭�，刑罚执行完毕未逾5年的；

　�。ㄆ撸┓�、行政法规和中国保监会规定的其他情形。

　　第七条参加资格考试的人员，考试成绩合格，且无本办法第六条第二款规定情形的，自申请资格证书之日起20个工作日内，由中国保监会颁发资格证书。

　　第八条有下列情形之一的，由中国保监会注销资格证书：

　�。ㄒ唬┳矢裰な楸坏跸�；

　�。ǘ┳矢裰な楸灰婪ǔ废�；

　�。ㄈ┓�、行政法规和中国保监会规定的其他情形。

　　第九条资格证书有下列情形之一的，其持有人应当向中国保监会办理变更、换发或者补发：

　�。ㄒ唬┑羌鞘孪罘⑸涓�；

　�。ǘ┧鸹儆跋焓褂玫�；

　�。ㄈ┮攀У�。

　　第三章执业管理

　　第十条保险经纪机构、保险公估机构应当为取得资格证书且无本办法第六条第二款规定情形的从业人员在中国保监会保险中介监管信息系统（以下简称信息系统）中办理执业登记，并发放《保险经纪从业人员执业证书》、《保险公估从业人员执业证书》（以下简称执业证书）。

　　执业登记事项发生变更的，保险经纪机构、保险公估机构应当及时在信息系统中予以变更，并在3个工作日内换发执业证书。

　　第十一条执业证书应当包括下列内容：

　�。ㄒ唬┟萍氨嗪�；

　�。ǘ┏钟腥说男彰�、性别、身份证件号码、照片；

　�。ㄈ┳矢裰な槊萍氨嗪�；

　�。ㄋ模┏钟腥怂诨姑�；

　�。ㄎ澹┮滴穹段�；

　�。┓⒅と掌�；

　�。ㄆ撸┏钟腥怂诨雇端叩缁�；

　�。ò耍┲匆抵な樾畔⒉檠缁昂屯�。

　　第十二条保险经纪机构、保险公估机构不得向下列人员发放执业证书：

　�。ㄒ唬┪闯钟凶矢裰な榈娜嗽�；

　�。ǘ┪丛谛畔⑾低持邪炖碇匆档羌堑娜嗽�；

　�。ㄈ┮丫善渌拱炖碇匆档羌堑娜嗽�。

　　第十三条保险经纪机构、保险公估机构不得委托未持有资格证书及本机构发放的执业证书的人员从事保险经纪业务、保险公估业务。

　　第十四条保险经纪机构、保险公估机构发现从业人员在业务活动中存在违法违规行为的，应当立即予以纠正，并向中国保监会派出机构报告。

　　第十五条有下列情形之一的，保险经纪机构、保险公估机构应当在5个工作日内收回执业证书，并在信息系统中注销执业登记：

　�。ㄒ唬┐右等嗽崩胫暗�；

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　�。ㄈ┐右等嗽币蚱渌蛑罩怪匆档�；

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　　第十六条保险经纪机构、保险公估机构应当对从业人员进行培训，使其具备基本的执业素质和职业操守。培训内容至少应当包括业务知识、法律知识及职业道德。

　　保险经纪机构、保险公估机构可以委托行业组织或者其他机构组织培训。

　　第十七条从业人员在业务活动中应当出示执业证书。

　　第十八条从业人员应当在保险经纪机构、保险公估机构授权范围内从事保险经纪业务、保险公估业务。

　　第四章禁止行为

　　第十九条从业人员不得以捏造、散布虚假信息等方式损害其他机构、个人的商业信誉，不得以虚假广告、虚假宣传或者其他不正当竞争行为扰乱保险市场秩序。

　　第二十条保险经纪从业人员不得以个人名义从事保险经纪业务。

　　第二十一条保险经纪从业人员不得为非法从事保险业务、保险经纪业务的机构或者个人开展保险经纪业务。

　　第二十二条保险经纪从业人员不得有下列行为：

　�。ㄒ唬┢燮Ｏ杖�、投保人、被保险人或者受益人；

　�。ǘ┮饔氡Ｏ蘸贤泄氐闹匾榭�；

　�。ㄈ┳璋侗Ｈ寺男腥缡蹈嬷逦�,或者诱导其不履行如实告知义务；

　�。ㄋ模└杌蛘叱信蹈柰侗Ｈ�、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益；

　�。ㄎ澹├眯姓�、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同；

　�。┪痹�、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料；

　�。ㄆ撸┡灿�、截留、侵占保险费或者保险金；

　�。ò耍├靡滴癖憷渌够蛘吒鋈四踩〔徽崩�；

　�。ň牛┐ㄍ侗Ｈ�、被保险人或者受益人，骗取保险金；

　�。ㄊ┬孤对诒Ｏ站鸵滴裰兄さ谋Ｏ杖�、投保人、被保险人的商业秘密及个人隐私。

　　第二十三条保险公估从业人员不得有下列行为：

　�。ㄒ唬┫虮Ｏ蘸贤笔氯顺鼍哂行榧偌窃�、误导性陈述、重大差错或者遗漏的保险公估报告；

　�。ǘ┮骰蛘咝楣褂氡Ｏ蘸贤泄氐闹匾榭�；

　�。ㄈ┟坝盟嗣寤蛘咴市硭艘员救嗣逯匆�；

　�。ㄋ模┐ㄍ侗Ｈ�、被保险人或者受益人，骗取保险金；

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　�。├眯姓�、股东优势地位或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱、限制投保人订立保险公估合同、接受保险公估结果，或者限制其他机构正当的经营活动；

　�。ㄆ撸└杌蛘叱信蹈璞Ｏ杖�、投保人、被保险人或者受益人合同约定以外的其他利益；

　�。ò耍├靡滴癖憷渌够蛘吒鋈四踩〔徽崩�；

　�。ň牛┬孤对诒Ｏ展酪滴裰兄さ谋Ｏ杖�、投保人、被保险人或者受益人的商业秘密及个人隐私。

　　第二十四条任何机构、个人不得扣留或者变相扣留他人的资格证书。

　　第五章法律责任

　　第二十五条以欺骗、贿赂等不正当手段取得资格证书的，依法撤销资格证书，由中国保监会给予警告，并处1万元以下的�？�。

　　第二十六条为他人提供虚假报名材料，代替他人参加资格考试，或者协助、组织他人在资格考试中作弊的，由中国保监会给予警告，并处1万元以下的�？�。

　　第二十七条伪造、变造、转让或者租借资格证书、执业证书的，由中国保监会给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的�？�，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的�？�。

　　第二十八条未取得资格证书和执业证书的人员从事保险经纪业务的，由中国保监会责令改正，依据法律、行政法规对相关保险经纪机构给予处罚；法律、行政法规未作规定的，由中国保监会对相关保险经纪机构给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的�？�，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的�？�。

　　第二十九条保险公估机构的人员未取得资格证书和执业证书从事保险公估业务的，由中国保监会责令改正，对相关保险公估机构给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的�？�，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的�？�。

　　第三十条保险经纪机构、保险公估机构违反本办法第十条、第十二条、第十四条至第十六条、第二十四条规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的�？�，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的�？�。

　　第三十一条从业人员违反本办法第十七条至第二十一条、第二十四条规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的�？�，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的�？�。

　　第三十二条保险经纪从业人员有本办法第二十二条规定行为之一的，由中国保监会责令改正，并依照法律、行政法规对该从业人员及相关保险经纪机构给予处罚；法律、行政法规未作规定的，对相关保险经纪机构给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的�？�，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的�？�；对该从业人员给予警告，并处1万元以下的�？�。

　　第三十三条保险公估从业人员有本办法第二十三条规定行为之一的，由中国保监会责令改正，对相关保险公估机构给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的�？�，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的�？�；对该从业人员给予警告，并处1万元以下的�？�。

　　第六章附则

　　第三十四条本办法自2013年 7月1日起施行。

　　第三十五条再保险经纪从业人员的管理，不适用本办法。

　　第三十六条本办法由中国保监会负责解释。

关于印发《彩票发行销售管理办法》的通知

财综[2012]102号

中国福利彩票发行管理中心，国家体育总局体育彩票管理中心，各省、自治区、直辖市财政厅（局）：

　　根据《彩票管理条例》（国务院令第554号）、《彩票管理条例实施细则》（财政部民政部国家体育总局令第67号）的有关规定，财政部修订了《彩票发行销售管理办法》，现印发给你们，请遵照执行。

　　附件：彩票发行销售管理办法

财政部

2012年12月28日

附件

彩票发行销售管理办法

第一章总则

　　第一条为加强彩票管理，规范彩票发行销售行为，�；げ势辈斡胝叩暮戏ㄈㄒ�，促进彩票事业健康发展，根据《彩票管理条例》（以下简称《条例》）、《彩票管理条例实施细则》（以下简称《实施细则》）的相关规定，制定本办法。

　　第二条彩票发行机构按照统一发行、统一管理、统一标准的原则，负责全国的彩票发行和组织销售工作。

　　彩票销售机构在彩票发行机构的统一组织下，负责本行政区域的彩票销售工作。

　　第三条发行销售彩票应当遵循公开、公平、公正和诚实信用、自愿购买的原则。不得采取摊派或者变相摊派等手段销售彩票，不得溢价或者折价销售彩票，不得以赊销或者信用方式销售彩票，不得向未成年人销售彩票和兑奖。

第二章彩票发行与销售管理

　　第四条彩票发行机构开设彩票品种、变更彩票品种审批事项、停止彩票品种或者彩票游戏，应当按照《条例》、《实施细则》的规定，报民政部或者国家体育总局审核同意后向财政部提出申请，经财政部审查批准后组织实施。

　　第五条《条例》第八条所称发行方式，是指发行销售彩票所采用的形式和手段，包括实体店销售、电话销售、互联网销售、自助终端销售等。

　　《条例》第八条所称发行范围，是指发行销售彩票所覆盖的区域，以省级行政区域为单位，分为全国区域、两个或者两个以上省级行政区域、省级行政区域。

　　第六条《实施细则》第十二条所称专业检测机构，是指经批准成立或者设立，国家有关部门认定并取得相关资质证明，从事计算机系统和软件的测试、检测或者评测，具有独立法人资格的单位。

　　第七条《实施细则》第十二条所称变更彩票品种审批事项涉及对技术方案进行重大调整，包括以下情形：

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　　第八条开设的彩票品种、变更审批事项的彩票品种上市销售前，彩票发行机构或者彩票销售机构应当将销售实施方案报同级财政部门核准。销售实施方案应当包括拟上市销售日期、营销宣传计划、风险控制办法等内容。

　　第九条彩票发行范围为全国区域的，销售实施方案由彩票发行机构报财政部核准。彩票发行范围为两个或者两个以上省级行政区域的，销售实施方案由负责管理彩票游戏奖池、数据汇总等工作的彩票发行机构或者彩票销售机构报同级财政部门核准，其他参与销售的彩票销售机构应当将核准的销售实施方案报同级财政部门备案。彩票发行范围为省级行政区域的，销售实施方案由彩票销售机构报同级财政部门核准。

　　第十条经批准开设的彩票品种，彩票发行机构、彩票销售机构应当自批准之日起6个月内上市销售。经批准变更审批事项的彩票品种，彩票发行机构、彩票销售机构应当自批准之日起4个月内变更后上市销售。

　　开设的彩票品种、变更审批事项的彩票品种上市销售未满6个月的，原则上不得变更或者停止。

　　第十一条财政部应当按照合理规划彩票市场和彩票品种结构、严格控制彩票风险的原则，综合考虑彩票销售量、奖池资金结余、调节基金结余以及彩票发行销售费用等情况，对彩票发行机构停止彩票品种或者彩票游戏的申请进行审查。

　　经批准停止的彩票品种或者彩票游戏，彩票发行机构、彩票销售机构应当自批准之日起2个月内向社会发布公告。自公告之日起满60个自然日后，彩票发行机构、彩票销售机构可以停止销售。

　　第十二条彩票发行机构、彩票销售机构应当按照《条例》、《实施细则》等彩票管理规定，以及彩票代销合同示范文本的要求，与彩票代销者签订彩票代销合同。彩票代销者应当按照彩票代销合同的约定代理销售彩票，不得委托他人代销彩票。

　　第十三条彩票销售机构、彩票代销者应当按照彩票发行机构的统一要求，建设彩票销售场所，设置彩票销售标识，张贴警示标语，突出彩票的公益性。

　　彩票发行机构、彩票销售机构应当根据不同彩票品种的特性，制定相应的彩票销售场所设置标准和管理规范。

　　第十四条彩票发行机构、彩票销售机构可以利用业务费、经营收入等资金购买商品或者服务开展促销活动，回馈符合一定条件的彩票购买者或者彩票代销者。

　　开展彩票促销活动所需经费，由彩票发行机构、彩票销售机构在财务收支计划中提出申请，经同级财政部门审核批准后安排支出。

　　第十五条《实施细则》第二十条所称派奖，是指通过彩票游戏的调节基金或者一般调节基金设立特别奖，对符合特定规则的彩票中奖者增加中奖金额。

　　第十六条彩票发行机构、彩票销售机构开展派奖活动，应当符合以下规定：

　�。ㄒ唬┫壑芷诔び�1天（含1天）的彩票游戏，每年开展派奖活动不得超过一次，派奖资金安排不得超过40期；

　�。ǘ┫壑芷诙逃�1天（不含1天）的彩票游戏，每年开展派奖活动不得超过两次，每次派奖资金安排不得超过5天；

　�。ㄈ┡山弊式鸾鱿薏势庇蜗返牡鹘诨鸹蛘咭话愕鹘诨�，不得使用奖池资金、业务费开展派奖活动。

　�。ㄋ模┑プ⒉势钡呐山苯鸲�，不得超过彩票游戏规则规定的相应奖级的设奖金额或者封顶限额。

　�。ㄎ澹┡山被疃淖詈笠黄谂山苯苯鹩薪嵊嗟�，顺延至派奖奖金用完为止。派奖活动尚未到期，但彩票游戏的调节基金和一般调节基金已用完的，应当停止派奖。

　　第十七条彩票发行机构、彩票销售机构开展派奖活动，应当由负责管理彩票游戏奖池的彩票发行机构或者彩票销售机构向同级财政部门提出申请，经审核批准后组织实施。

　　派奖申请材料应当包括开展派奖活动的必要性分析、派奖方案、派奖预计总金额、派奖资金来源等内容。

　　第十八条对符合规定的派奖申请，财政部门应当自收到申请材料之日起20个工作日之内，向彩票发行机构或者彩票销售机构批复派奖方案。派奖方案应当包括派奖起止期、派奖规则、单期派奖金额或者派奖总金额，以及派奖活动的最后一期派奖奖金有结余或者派奖活动尚未到期但彩票游戏的调节基金和一般调节基金已用完的处理等内容。

　　省级财政部门审核批复彩票销售机构的派奖方案，应当由省级财政部门、彩票销售机构分别报财政部、彩票发行机构备案。

　　第十九条彩票发行机构、彩票销售机构应当在派奖开始5个自然日前，向社会公告派奖方案，并在公告中注明财政部门的批准文件名称及文号。

　　第二十条在兑奖有效期内，彩票中奖者提出兑奖要求，经验证确认后，彩票发行机构、彩票销售机构或者彩票代销者应当及时兑付，不得拖延。

第三章彩票品种管理

　　第二十一条彩票品种包括传统型、即开型、乐透型、数字型、竞猜型、视频型、基诺型等。

　　传统型、即开型彩票的游戏规则包括名称、面值、玩法规则和奖级构成表等内容。乐透型、数字型、竞猜型、视频型、基诺型彩票的游戏规则包括总则、投注、设奖、开奖、中奖、兑奖、附则等内容，名称为“中国福利（体育）彩票×××游戏规则”。

　　第二十二条彩票可以实行固定设奖或者浮动设奖。

　　固定设奖的，所有奖级的设奖金额均为固定金额。浮动设奖的，低奖级的设奖金额为固定金额，高奖级的设奖金额需要根据计提奖金、低奖级中奖总额和高奖级中奖注数等因素计算确定。

　　第二十三条传统型、即开型彩票由彩票发行机构根据彩票市场需要统一印制。彩票发行机构应当制定传统型、即开型彩票的版式、规格、制作形式、防伪、包装等印制标准和管理规范。

　　第二十四条传统型、即开型彩票的使用期限为自印制完成之日起60个月，使用期限到期后，应当停止销售。严禁销售超过使用期限的传统型、即开型彩票。

　　使用期限到期前的60个自然日内，彩票发行机构应当向社会公告该批次彩票的停止销售日期，停止销售的日期为使用期限到期的日期。尚未到期但需要停止销售的，彩票发行机构应当至少提前60个自然日向社会公告该批次彩票的停止销售日期。

　　第二十五条传统型、即开型彩票应当实行出入库登记制度，建立库存彩票实物明细账（台账）。出入库记录单的保存期限不得少于60个月。

　　彩票发行机构、彩票销售机构应当定期盘点库存彩票实物，将库存彩票实物与库存明细账（台账）及财务账进行核对，确保账物相符。

　　第二十六条传统型、即开型彩票应当采用铁路、公路等方式运输，实行专人负责，确保安全。

　　第二十七条传统型、即开型彩票的废票、尾票以及超过使用期限的彩票，应当按照《实施细则》第二十九条、第三十条的规定销毁。

　　实施销毁前，负责销毁彩票和负责监督销毁的工作人员，应当将经批准销毁彩票的名称、面值、数量、金额与现场待销毁彩票实物进行核对，清点零张票，抽点整本票。核对无误后，出具销毁确认单并签字、盖章。核对中发现问题的，应当立即停止销毁工作，查明原因并处置后再行销毁。

　　第二十八条传统型彩票的中奖者，应当自开奖之日起60个自然日内兑奖。即开型彩票的中奖者，可以自购买之时起兑奖，兑奖的截止日期为该批彩票停止销售之日起的第60个自然日。逾期不兑奖的视为弃奖。最后一天为全体公民放假的节日或者彩票市场休市的，按照《实施细则》第四十三条的规定执行。

　　第二十九条乐透型、数字型、竞猜型、基诺型彩票应当符合以下规定：

　�。ㄒ唬┑フ挪势钡耐蹲⒆⑹坏贸�10000注；

　�。ǘ┥柚枚啾锻蹲⒌�，每注彩票的投注倍数不得超过100倍；

　�。ㄈ┦敌懈《杞钡�，奖池资金仅限用于高奖级；

　�。ㄋ模┦敌泄潭ㄉ杞钡�，应当设置投注号码或者投注选项的限制注数。

　　第三十条视频型彩票应当符合以下规定：

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　　第三十一条基诺型彩票和销售周期短于1天（不含1天）的乐透型、数字型彩票，应当通过专用电子摇奖设备确定开奖号码。

　　销售周期长于1天（含1天）的乐透型、数字型彩票，通过专用摇奖设备确定开奖号码。在摇奖前，摇奖号码球及摇奖器具必须进行检查。摇奖应当全程录像，录像保存期限不得少于36个月。摇奖结束后，摇奖号码球应当封存保管。

　　体育比赛裁定的比赛结果经彩票机构依据彩票游戏规则确认后，作为竞猜型彩票的开奖结果。体育比赛因各种原因提前、推迟、中断、取消或者被认定为无效场次的，按照彩票游戏规则的规定确定开奖结果。

　　第三十二条基诺型彩票和销售周期短于1天（不含1天）的乐透型、数字型、竞猜型彩票，应当在每期销售截止时刻自动封存彩票销售原始数据，并按日将彩票销售原始数据刻录在不可改写的储存介质上�？奔焖饔刹势狈⑿邢巯低掣菘焙怕牖蛘呖苯峁远瓿�。

　　第三十三条销售周期长于1天（含1天）的乐透型、数字型、竞猜型彩票，应当在每期销售截止时封存彩票销售原始数据，并将当期彩票销售原始数据刻录在不可改写的储存介质上�？奔焖饔Φ痹诜獯娴牟势毕墼际葜泻涂搪嫉谋阜荽⒋娼橹手型浇�，检索结果一致后方可制作开奖公告。

第四章彩票设施设备和技术服务

　　第三十四条彩票发行机构、彩票销售机构应当按照国家有关标准，组织建设彩票发行销售系统专用机房和灾备机房。专用机房和灾备机房应当配置彩票发行销售系统双机备份服务器、机房专用空调、不间断电源、发电机、消防设施设备等。彩票发行机构、彩票销售机构应当制定完备的机房管理制度、工作日志制度和应急处置预案。

　　第三十五条彩票发行机构、彩票销售机构应当建立彩票发行销售系统，并负责组织管理彩票发行销售系统的开发、集成、测试、维护及运营操作。彩票发行销售系统应当具备完善的数据备份、数据恢复、防病毒、防入侵等安全措施，确保系统安全运行。

　　第三十六条彩票发行机构、彩票销售机构应当对彩票发行销售系统的开发、集成、测试、维护及运营操作等岗位人员实行分离管理，确保安全操作。

　　彩票发行销售系统的运营操作应当由彩票发行机构、彩票销售机构的专业技术人员直接负责，彩票发行销售系统的开发、集成、测试和维护人员，不得以任何方式参与运营操作。

　　第三十七条彩票发行机构、彩票销售机构应当建设专门的彩票开奖场所和兑奖服务场所，制定彩票开奖操作规程和兑奖服务流程，统一购置、直接管理彩票开奖设备�？背∷投医狈癯∷Φ本弑竿晟频陌脖４胧┖屯环⑹录贝χ迷ぐ�。

　　第三十八条彩票销售机构应当为彩票代销者配置彩票投注专用设备。彩票投注专用设备属于彩票销售机构所有，彩票代销者不得转借、出租、出售。

　　彩票代销者应当按照彩票代销合同的约定，向彩票销售机构交纳彩票投注专用设备押金或者保证金。

　　第三十九条传统型、即开型彩票应当使用专用仓库储存。储存专用仓库应当配备专人管理，具备防火、防水、防盗、防潮、防虫等安全功能，不得存放与彩票业务无关的物品。

　　第四十条彩票发行机构、彩票销售机构应当设立服务热线，负责受理社会公众的咨询、投诉等。

　　第四十一条彩票发行机构、彩票销售机构应当定期对彩票销售数据管理专用机房和灾备机房、彩票发行销售系统、彩票开奖场所和兑奖服务场所、彩票开奖设备、彩票存储专用仓库等设施设备进行检查、检修和维护。

第五章彩票奖金管理

　　第四十二条彩票奖金是指彩票发行机构、彩票销售机构按照彩票游戏规则确定的比例从彩票销售额中提取，用于支付彩票中奖者的资金。

　　彩票游戏设置调节基金的，彩票奖金包括当期返奖奖金和调节基金。当期返奖奖金应当按照彩票游戏规则规定的比例在当期全额计提。调节基金包括按照彩票销售额的一定比例提取的资金、逾期未退票的票款和浮动奖取整后的余额，应当专项用于支付各种不可预见的奖金风险支出和开展派奖。调节基金的提取比例根据不同彩票游戏的特征和彩票市场发展需要确定，并在彩票游戏规则中规定，提取比例最高不得超过彩票销售额的2%。

　　彩票游戏未设置调节基金的，彩票奖金应当按照彩票游戏规则规定的比例在当期全额计提。

　　第四十三条彩票游戏设置奖池的，奖池用于归集彩票游戏计提奖金与实际中出奖金的资金余额。彩票游戏的奖池资金达到一定额度后，超过部分可以转入该彩票游戏的调节基金，具体额度在彩票游戏规则中规定。

　　固定设奖的彩票游戏，当期计提奖金超过当期实际中出奖金时，余额进入奖池；当期计提奖金小于当期实际中出奖金时，差额先由奖池资金支付。

　　浮动设奖的彩票游戏，当期计提奖金扣除当期实际中出奖金后的余额进入奖池；奖池资金只用于支付以后各期彩票高奖级的奖金，不得挪作他用。

　　第四十四条首次上市销售的彩票游戏，可以安排一定额度的业务费注入奖池作为奖池资金。具体金额由彩票发行机构或者彩票销售机构在上市销售前提出申请，报同级财政部门审核批准。上市销售后，彩票发行机构或者彩票销售机构不得用业务费向奖池注入资金，不得设置奖池保底奖金。

　　第四十五条彩票游戏的当期计提奖金、调节基金、奖池资金，应当按照彩票游戏规则的规定核算和使用。

　　第四十六条彩票奖金实行单注奖金上限封顶。彩票游戏的封顶金额，由财政部根据彩票市场发展情况、彩票游戏机理和特征、具体彩票游戏的奖组规模等因素设置，并在彩票游戏规则中规定。

　　彩票游戏的封顶金额按不高于500万元设置。其中，即开型彩票的封顶金额按不高于100万元设置。

　　第四十七条停止销售的彩票游戏兑奖期结束后，奖池资金和调节基金有结余的，转为一般调节基金，用于不可预见情况下的奖金风险支出或者开展派奖；奖池资金和调节基金的余额为负数的，从彩票发行销售风险基金列支。

　　第四十八条彩票游戏的当期计提奖金、奖池资金不足以兑付彩票中奖者奖金时，先由该彩票游戏的调节基金弥补，不足部分从彩票兑奖周转金中垫支。当该彩票游戏的调节基金出现余额后，应当及时从调节基金将垫支资金调回至彩票兑奖周转金。

　　第四十九条单注奖金在1万元以上（不含1万元）的彩票兑奖后，应当保留中奖彩票或者投注记录凭证的原件、彩票中奖者的有效身份证件复印件，并编制奖金兑付登记表，汇总装订成册，存档备查。其中，单注奖金在100万元及以上的彩票兑奖后，应当将中奖彩票或者投注记录凭证的原件和奖金兑付登记表作为原始凭证，按照会计档案管理制度规定的期限进行保管。

第六章报告公告与监督检查

　　第五十条彩票发行机构、彩票销售机构应当建立健全彩票发行销售的报告制度。彩票发行机构、彩票销售机构应当于每年1月31日前，向同级财政部门报送上年度彩票发行销售情况。

　　彩票发行销售过程中出现的新情况或者重要事件，彩票发行机构、彩票销售机构应当及时向同级财政部门报告。

　　第五十一条经批准开设的彩票品种、变更审批事项的彩票品种上市销售前，彩票发行机构、彩票销售机构应当向社会发布公告。公告内容包括财政部批准文件的名称及文号、同级财政部门核准文件的名称及文号、上市销售的日期、财政部批准的彩票游戏规则等。上市销售满1个月后，彩票发行机构、彩票销售机构应当向同级财政部门提交上市销售情况的书面报告。

　　第五十二条经批准的彩票品种或者彩票游戏停止销售前，彩票发行机构、彩票销售机构应当向社会发布公告。公告内容包括财政部的批准文件名称及文号、停止销售日期、兑奖截止日期等。

　　兑奖期结束后，彩票发行机构、彩票销售机构应当在60个自然日内向同级财政部门提交书面报告，报告内容包括彩票销售、彩票奖金提取与兑付、奖池资金和调节基金结余与划转等情况。

　　第五十三条彩票发行机构、彩票销售机构应当参照所在地人民政府的工作时间规定，确定兑奖时间和办法，并向社会公告。

　　第五十四条彩票发行机构、彩票销售机构在彩票销售中遇有重大风险和重大安全事件，应当按照相关管理制度和应急处置预案妥善处理并及时报告。

　　第五十五条财政部门可以根据工作需要对彩票发行机构、彩票销售机构的彩票发行销售行为进行监督检查，彩票发行机构、彩票销售机构应当积极配合。

　　第五十六条经批准开设的彩票品种或者经批准变更审批事项的彩票品种逾期未上市销售的，自到期之日起，已作出的批复文件自动终止。已列入财务收支计划的相关项目支出，应当在本年度或者下一年度予以扣除、扣减。

　　第五十七条彩票发行机构、彩票销售机构对外发布信息、进行市场宣传时，应当遵守国家有关法律、法规和制度规定，不得含有虚假性、误导性内容，不得鼓动投机，不得隐含对同业者的排他性、诋毁性内容。

第七章附则

　　第五十八条彩票发行机构、彩票销售机构应当根据《条例》、《实施细则》及本办法的规定，结合彩票发行销售工作实际制定具体的管理规范、操作规程，并报同级财政部门备案。

　　第五十九条本办法自2013年1月1日起施行。财政部2002年3月1日发布的《彩票发行与销售管理暂行规定》、2003年11月13日发布的《即开型彩票发行与销售管理暂行规定》同时废止。

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