中国保险监督管理委员会关于修改《保险公司设立境外保险类机构管理办法》等八部规章的决定
中国保险监督管理委员会关于修改《保险公司设立境外保险类机构管理办法》等八部规章的决定
中国保险监督管理委员会
中国保险监督管理委员会关于修改《保险公司设立境外保险类机构管理办法》等八部规章的决定
中国保险监督管理委员会关于修改《保险公司设立境外保险类机构管理办法》等八部规章的决定
保监会令2015年第3号
现公布《中国保险监督管理委员会关于修改〈保险公司设立境外保险类机构管理办法〉等八部规章的决定》，自公布之日起施行。
主 席 项俊波
2015年10月19日
中国保险监督管理委员会关于修改《保险公司设立境外保险类机构管理办法》等八部规章的决定
为贯彻落实国务院行政审批制度改革和注册资本登记制度改革要求，中国保险监督管理委员会决定对《保险公司设立境外保险类机构管理办法》等八部规章作如下修改：
一、对《保险公司设立境外保险类机构管理办法》作出修改
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�。ㄈ┙谑奶醺奈谑�，删去“或者境外代表机构、联络机构、办事处等非营业性机构”。
�。ㄋ模┙谌惶醺奈诙盘�，删去第二款。
二、对《保险公司管理规定》作出修改
�。ㄒ唬┥救サ诙醯诙�；将第五项改为第四项，修改为：“（四）变更营业场所；”
�。ǘ┙谄呤奶跣薷奈骸氨Ｏ展驹诰惩馍枇⒆庸�、分支机构，应当经中国保监会批准；其设立条件和管理，由中国保监会另行规定�！�
三、对《保险专业代理机构监管规定》作出修改
�。ㄒ唬┙诙醯诙钚薷奈骸霸谥谢嗣窆埠凸衬谏枇⒈Ｏ兆ㄒ荡砉�，应当符合中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）规定的资格条件，取得经营保险代理业务许可证（以下简称许可证）�！�
�。ǘ┙谑惶跣薷奈�:“保险专业代理公司分支机构包括分公司、营业部。保险专业代理公司设立分支机构应当具备下列条件：
“（一）内控制度健全；
“（二）注册资本达到本规定的要求；
“（三）现有机构运转正常，且最近1年内无重大违法行为；
“（四）拟任主要负责人符合本规定的任职资格条件；
“（五）拟设分支机构具备符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施�！�
�。ㄈ┙谑醯谝豢钚薷奈骸爸泄＜嗷崾盏奖Ｏ兆ㄒ荡砉旧枇⑸昵牒�，可以对申请人进行风险提示，就申请设立事宜进行谈话，询问、了解拟设公司的市场发展战略、业务发展计划、内控制度建设、人员结构等有关事项�！�
�。ㄋ模┙谑跣薷奈骸爸泄＜嗷嵋婪ㄅ忌枇⒈Ｏ兆ㄒ荡砉镜�，应当向申请人颁发许可证。
“申请人收到许可证后，方可开展保险代理业务�！�
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�。ㄆ撸┙谑醺奈谑奶�，修改为：“保险专业代理机构有下列情形之一的，应当自事项发生之日起5日内，书面报告中国保监会：
“（一）变更名称或者分支机构名称；
“（二）变更住所或者分支机构营业场所；
“（三）发起人、主要股东变更姓名或者名称；
“（四）变更主要股东；
“（五）变更注册资本；
“（六）股权结构重大变更；
“（七）变更组织形式;
“（八）分立、合并；
“（九）修改公司章程；
“（十）设立、撤销分支机构�！�
�。ò耍┙谑咛醺奈谑逄�，修改为：“保险专业代理公司变更事项涉及许可证记载内容的，应当交回原许可证，领取新许可证，并按照《保险许可证管理办法》有关规定进行公告�！�
�。ň牛┙诙醺奈谑颂�，修改为:“保险专业代理机构拟任董事长、执行董事和高级管理人员应当具备下列条件，并报经中国保监会核准：
“（一）大学专科以上学历；
“（二）从事经济工作2年以上；
“（三）具有履行职责所需的经营管理能力，熟悉保险法律、行政法规及中国保监会的相关规定；
“（四）诚实守信，品行良好;
“（五）中国保监会规定的其他条件。
“从事金融工作10年以上，可以不受前款第（一）项的限制�！�
�。ㄊ┙诙惶醺奈谑盘�，并将“有《公司法》第一百四十七条规定的情形”修改为“有《公司法》第一百四十六条规定的情形”。
�。ㄊ唬┙诙咛醺奈诙逄�，修改为：“保险专业代理公司应当将许可证置于住所或者营业场所显著位置。
“保险专业代理公司分支机构应当将公司许可证复印件（加盖所属法人机构公章）及营业执照置于营业场所显著位置�！�
�。ㄊ┙谌醺奈诙颂�，删去第一款中的“持有中国保监会规定的资格证书”。
�。ㄊ┙谌颂醺奈谌�，第一款修改为：“保险专业代理公司应当自取得许可证之日起20日内投保职业责任保险或者缴存保证金�！�
�。ㄊ模┙谒氖醺奈谌颂�，删去第三款中的“保证金存款协议中应当约定：‘未经中国保监会书面批准，保险专业代理公司不得擅自动用或者处置保证金。银行未尽审查义务的，应当在被动用保证金额度内对保险专业代理公司的债务承担连带责任�！�
�。ㄊ澹┙谒氖惶醺奈谌盘�，修改为：“保险专业代理公司有下列情形之一的，可以动用保证金：
“（一）注册资本减少；
“（二）许可证被注销；
“（三）投保符合条件的职业责任保险；
“（四）中国保监会规定的其他情形。
“保险专业代理公司应当自动用保证金之日起5日内书面报告中国保监会�！�
�。ㄊ┙谒氖醺奈谒氖�，修改为：“保险专业代理公司不得伪造、变造、出租、出借、转让许可证�！�
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�。ㄊ耍┙谖迨逄醺奈谖迨�，第一款修改为：“保险专业代理公司解散的，应当依法成立清算组进行清算，并自解散事由出现之日起10日内书面报告中国保监会�！�
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�。ǘ┙谄呤惶醺奈诹咛�，修改为：“未取得许可证，非法从事保险代理业务的，由中国保监会予以取缔，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下�？�，没有违法所得或者违法所得不足5万元的，处5万元以上30万元以下�？��！�
�。ǘ唬┙谄呤醺奈诹颂�，修改为：“行政许可申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请设立保险专业代理公司或者申请其他行政许可的，中国保监会不予受理或者不予批准，并给予警告，申请人在1年内不得再次申请该行政许可�！�
�。ǘ┙谄呤醺奈诹盘�，修改为：“被许可人通过欺骗、贿赂等不正当手段设立保险专业代理公司或者取得中国保监会行政许可的，由中国保监会依法予以撤销，对被许可人给予警告，并处1万元�？�；申请人在3年内不得再次申请该行政许可�！�
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�。ǘ模┙谄呤逄醺奈谄呤�，修改为：“保险专业代理机构发生第十四条、第三十九条、第五十二条所列事项未按规定报告的，由中国保监会责令改正，给予警告，没有违法所得的，处1万元以下�？�，有违法所得的，处违法所得三倍以下的�？�，但最高不得超过3万元；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以下�？��！�
�。ǘ澹┙谄呤醺奈谄呤惶�，修改为：“保险专业代理机构聘任不具有任职资格的人员的，由中国保监会责令改正，处2万元以上10万元以下�？�；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以上5万元以下�？�。
“保险专业代理机构任用不符合规定条件的人员的，由中国保监会责令改正，给予警告，处1万元以下�？�；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以下�？��！�
�。ǘ┙谄呤咛醺奈谄呤�，修改为：“保险专业代理公司出租、出借或者转让许可证的，由中国保监会责令改正，处1万元以上10万元以下�？�；情节严重的，责令停业整顿或者吊销许可证；对该公司直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以上5万元以下�？��！�
�。ǘ撸┙谄呤盘醺奈谄呤奶�，第一项修改为：“（一）未按规定缴存保证金或者违反规定动用保证金；”
�。ǘ耍┙诎耸咛醺奈诎耸�，第二项修改为：“（二）未按规定在住所或者营业场所放置许可证或者许可证复印件（加盖所属法人机构公章）、营业执照；”
�。ǘ牛┙诎耸颂醺奈诎耸�，修改为:“违反《保险法》第一百六十五条至一百七十条规定，情节严重的，中国保监会可以对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员撤销任职资格�！�
四、对《保险经纪机构监管规定》作出修改
�。ㄒ唬┙诙醯诙钚薷奈骸霸谥谢嗣窆埠凸衬谏枇⒈Ｏ站凸�，应当符合中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）规定的资格条件，取得经营保险经纪业务许可证（以下简称许可证）�！�
�。ǘ┙谑跣薷奈�:“保险经纪公司的分支机构包括分公司、营业部。保险经纪公司设立分支机构应当具备下列条件：
“（一）内控制度健全；
“（二）注册资本达到本规定的要求；
“（三）现有机构运转正常，且最近1年内无重大违法行为；
“（四）拟任主要负责人符合本规定的任职资格条件；
“（五）拟设分支机构具备符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施�！�
�。ㄈ┙谑醯谝豢钚薷奈骸爸泄＜嗷崾盏奖Ｏ站凸旧枇⑸昵牒�，可以对申请人进行风险提示，就申请设立事宜进行谈话，询问、了解拟设公司的市场发展战略、业务发展计划、内控制度建设、人员结构等有关事项�！�
�。ㄋ模┙谑奶跣薷奈骸爸泄＜嗷嵋婪ㄅ忌枇⒈Ｏ站凸镜�，应当向申请人颁发许可证。
“申请人收到许可证后，方可开展保险经纪业务�！�
�。ㄎ澹┥救サ谑逄�。
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�。ㄆ撸┙谑咛醺奈谑逄�，修改为：“保险经纪机构有下列情形之一的，应当自事项发生之日起5日内，书面报告中国保监会：
“（一）变更名称或者分支机构名称；
“（二）变更住所或者分支机构营业场所；
“（三）发起人、主要股东变更姓名或者名称；
“（四）变更主要股东；
“（五）变更注册资本；
“（六）股权结构重大变更；
“（七）变更组织形式；
“（八）分立、合并；
“（九）修改公司章程；
“（十）设立、撤销分支机构�！�
�。ò耍┙谑颂醺奈谑�，修改为：“保险经纪公司变更事项涉及许可证记载内容的，应当交回原许可证，领取新许可证，并按照《保险许可证管理办法》有关规定进行公告�！�
�。ň牛┙诙惶醺奈谑盘�，修改为：“保险经纪机构拟任董事长、执行董事和高级管理人员应当具备下列条件，并报经中国保监会核准：
“（一）大学专科以上学历；
“（二）从事经济工作2年以上；
“（三）具有履行职责所需的经营管理能力，熟悉保险法律、行政法规及中国保监会的相关规定；
“（四）诚实守信，品行良好;
“（五）中国保监会规定的其他条件。
“从事金融工作10年以上，可以不受前款第（一）项的限制�！�
�。ㄊ┙诙醺奈诙�，并将“有《公司法》第一百四十七条规定的情形”修改为“有《公司法》第一百四十六条规定的情形”。
�。ㄊ唬┙诙颂醺奈诙�，修改为：“保险经纪公司应当将许可证置于住所或者营业场所显著位置。
“保险经纪公司分支机构应当将公司许可证复印件（加盖所属法人机构公章）及营业执照置于营业场所显著位置�！�
�。ㄊ┙谌惶醺奈诙盘�，删去第一款中的“持有中国保监会规定的资格证书”。
�。ㄊ┙谌颂醺奈谌�，修改为：“保险经纪公司应当自取得许可证之日起20日内投保职业责任保险或者缴存保证金。
“保险经纪公司应当自投保职业责任保险或者缴存保证金之日起10日内，将职业责任保险保单复印件或者保证金存款协议复印件、保证金入账原始凭证复印件报送中国保监会�！�
�。ㄊ模┙谒氖醺奈谌颂�，删去第三款中的“保证金存款协议中应当约定：‘未经中国保监会书面批准，保险经纪公司不得擅自动用或者处置保证金。银行未尽审查义务的，应当在被动用保证金额度内对保险经纪公司的债务承担连带责任�！�
�。ㄊ澹┙谒氖惶醺奈谌盘�，修改为：“保险经纪公司有下列情形之一的，可以动用保证金：
“（一）注册资本减少；
“（二）许可证被注销；
“（三）投保符合条件的职业责任保险；
“（四）中国保监会规定的其他情形。
“保险经纪公司应当自动用保证金之日起5日内书面报告中国保监会�！�
�。ㄊ┙谒氖醺奈谒氖�，修改为：“保险经纪公司不得伪造、变造、出租、出借、转让许可证�！�
�。ㄊ撸┥救サ谖迨�。
�。ㄊ耍┙谖迨醺奈谖迨�，第一款修改为：“保险经纪公司解散的，应当依法成立清算组进行清算，并自解散事由出现之日起10日内书面报告中国保监会�！�
�。ㄊ牛┥救サ谖迨咛�。
�。ǘ┙诹盘醺奈诹逄�，修改为：“未取得许可证，非法从事保险经纪业务的，由中国保监会予以取缔，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下�？�；没有违法所得或者违法所得不足5万元的，处5万元以上30万元以下�？��！�
�。ǘ唬┙谄呤醺奈诹�，修改为：“行政许可申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请设立保险经纪公司或者申请其他行政许可的，中国保监会不予受理或者不予批准，并给予警告，申请人在1年内不得再次申请该行政许可�！�
�。ǘ┙谄呤惶醺奈诹咛�，修改为：“被许可人通过欺骗、贿赂等不正当手段设立保险经纪公司或者取得中国保监会行政许可的，由中国保监会依法予以撤销，对被许可人给予警告，并处1万元�？�；申请人在3年内不得再次申请该行政许可�！�
�。ǘ┥救サ谄呤�。
�。ǘ模┙谄呤醺奈诹颂�，修改为：“保险经纪机构发生第十五条、第三十九条、第五十条所列事项未按规定报告的，由中国保监会责令改正，给予警告，没有违法所得的，处1万元以下�？�，有违法所得的，处违法所得3倍以下�？�，但最高不得超过3万元；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以下�？��！�
�。ǘ澹┙谄呤奶醺奈诹盘�，修改为：“保险经纪机构聘任不具有任职资格的人员的，由中国保监会责令改正，处2万元以上10万元以下�？�；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以上5万元以下�？�。
“保险经纪机构任用不符合规定条件的人员的，由中国保监会责令改正，给予警告，处1万元以下�？�；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以下�？��！�
�。ǘ┙谄呤逄醺奈谄呤�，修改为：“保险经纪公司出租、出借或者转让许可证的，由中国保监会责令改正，处1万元以上10万元以下�？�；情节严重的，责令停业整顿或者吊销许可证；对该公司直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以上5万元以下�？��！�
�。ǘ撸┙谄呤醺奈谄呤惶�，第一项修改为：“（一）未按规定缴存保证金或者违反规定动用保证金；”
�。ǘ耍┙诎耸逄醺奈诎耸�，第二项修改为：“（二）未按规定在住所或者营业场所放置许可证或者许可证复印件（加盖所属法人机构公章）、营业执照；”
�。ǘ牛┙诎耸醺奈诎耸惶�，修改为：“违反保险法第一百六十五条至一百七十条规定，情节严重的，中国保监会可以对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员撤销任职资格�！�
五、对《保险公估机构监管规定》作出修改
�。ㄒ唬┥救サ诎颂醯诙�，将第四项改为第三项，修改为：“（三）董事长、执行董事和高级管理人员符合规定的条件；”
�。ǘ┙诰盘跣薷奈骸氨Ｏ展阑沟淖⒉嶙时疚诠镜羌腔氐羌堑娜骞啥辖傻某鲎识��！�
�。ㄈ┥救サ谑醯诙�，将第四项改为第三项，修改为：“（三）拟任主要负责人符合规定的条件；”
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�。ò耍┙诙醺奈诙�，修改为：“保险公估机构拟任董事长、执行董事和高级管理人员应当具备下列条件：
“（一）大学专科以上学历；
“（二）从事经济工作2年以上；
“（三）具有履行职责所需的经营管理能力，熟悉保险法律、行政法规及中国保监会的相关规定；
“（四）诚实守信，品行良好；
“（五）中国保监会规定的其他条件。
“从事金融或者评估工作10年以上，可以不受前款第（一）项限制�！�
�。ň牛┙诙醺奈诙惶�，并将“有《公司法》第一百四十七条规定的情形”修改为“有《公司法》第一百四十六条规定的情形”。
�。ㄊ┥救サ诙逄�。
�。ㄊ唬┙诙醺奈诙�，修改为：“保险公估机构任免董事长、执行董事和高级管理人员，应当自决定作出之日起5日内，书面报告中国保监会。
“中国保监会可以要求保险公估机构撤换不符合规定条件的董事长、执行董事和高级管理人员�！�
�。ㄊ┙谌醺奈诙盘�，删去第一款中的“持有中国保监会规定的资格证书”。
�。ㄊ┙谒氖盘醺奈谒氖�，第一款修改为：“保险公估机构解散的，应当依法成立清算组进行清算，并自解散事由出现之日起10日内书面报告中国保监会�！�
�。ㄊ模┙谖迨盘醺奈谖迨�，删去第二项。
�。ㄊ澹┙诹咛醺奈诹奶�，修改为“未取得许可证，擅自以保险公估机构名义从事保险公估业务的，由中国保监会责令改正，给予警告，没有违法所得的，并处1万元�？�，有违法所得的，并处违法所得3倍�？�，但最高不得超过3万元�！�
�。ㄊ┙诹盘醺奈诹�，第三项修改为：“（三）聘任不符合规定条件的人员的�！�
六、对《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定》作出修改
�。ㄒ唬┥救サ诙醯诰畔钪械摹按右底矢�，或者吊销资格证书”。
�。ǘ┥救サ谒氖逄醯诎讼钪械摹按右底矢�，或者吊销资格证书”。
七、对《再保险业务管理规定》作出修改
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�。ǘ┙诙奶醺奈诙�，并删去“经批准的”。
八、对《人身保险公司保险条款和保险费率管理办法》作出修改
�。ㄒ唬┙谌奶醯谌钪小坝小侗Ｏ辗ā返谝话偃咛豕娑ㄇ樾蔚摹毙薷奈坝小侗Ｏ辗ā返谝话偃豕娑ㄇ樾蔚摹�。
�。ǘ┙谒氖跣薷奈骸氨Ｏ展居Φ敝付ǚ稍鹑稳�，并向中国保监会备案�！�
�。ㄈ┙谒氖奶跣薷奈骸氨Ｏ展颈ㄋ头稍鹑稳吮赴傅�，应当向中国保监会提交下列材料一式两份：
“（一）《法律责任人备案情况表》；
“（二）拟任人身份证明和住所证明复印件；
“（三）学历证明和专业资格证明复印件；
“（四）从业经历证明；
“（五）中国保监会规定的其他材料�！�
�。ㄋ模┙谒氖咛踔械摹耙谰荨侗Ｏ辗ā返谝话倭逄踅写Ψ！毙薷奈耙谰荨侗Ｏ辗ā返谝话倭奶踅写Ψ！�。
�。ㄎ澹┙谒氖盘踔械摹耙谰荨侗Ｏ辗ā返谝话倨呤惶踅写Ψ！毙薷奈耙谰荨侗Ｏ辗ā返谝话倭盘踅写Ψ！�。
�。┙谖迨跣薷奈骸氨Ｏ展居邢铝行形坏�，由中国保监会依据《保险法》第一百七十条进行处罚：
“（一）报送审批、备案保险条款和保险费率时，编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料的；
“（二）报送法律责任人备案时，编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料的；
“（三）未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的�！�
�。ㄆ撸┙谖迨踔械摹耙谰荨侗Ｏ辗ā返谝话倭踅写Ψ！毙薷奈耙谰荨侗Ｏ辗ā返谝话倭惶踅写Ψ！�。
�。ò耍┙谖迨跣薷奈骸氨Ｏ展疚シ幢景旆ü娑�，聘任不符合规定条件的法律责任人的，由中国保监会责令限期改正;逾期不改正的,给予警告,处1万元以下�？��！�
�。ň牛┙郊小�5、法律责任人资格审核申请表；”修改为“5、法律责任人备案情况表；”
本决定自公布之日起施行。
《保险公司设立境外保险类机构管理办法》、《保险公司管理规定》、《保险专业代理机构监管规定》、《保险经纪机构监管规定》、《保险公估机构监管规定》、《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定》、《再保险业务管理规定》、《人身保险公司保险条款和保险费率管理办法》根据本决定作相应修改，重新公布。
