保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定
保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定
中国保险监督管理委员会
保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定
保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定
第一章 总 则
第一条 为了加强和完善对保险公司董事、监事和高级管理人员的管理，保障保险公司稳健经营，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）和有关法律、行政法规，制定本规定。
第二条 中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格实行统一监督管理。
中国保监会的派出机构根据授权负责辖区内保险公司分支机构高级管理人员任职资格的监督管理，但中资再保险公司分公司和境外保险公司分公司除外。
第三条 本规定所称保险公司，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。
本规定所称保险公司分支机构，是指经保险监督管理机构批准，保险公司依法设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部和营销服务部以及各类专属机构。
专属机构高级管理人员任职资格管理和营销服务部负责人的任职管理，由中国保监会另行规定。
本规定所称保险机构，是指保险公司及其分支机构。
第四条 本规定所称高级管理人员，是指对保险机构经营管理活动和风险控制具有决策权或者重大影响的下列人员：
�。ㄒ唬┳芄咀芫�、副总经理和总经理助理；
�。ǘ┳芄径禄崦厥�、合规负责人、总精算师、财务负责人和审计责任人；
�。ㄈ┓止�、中心支公司总经理、副总经理和总经理助理；
�。ㄋ模┲Ч�、营业部经理；
�。ㄎ澹┯肷鲜龈呒豆芾砣嗽本哂邢嗤叭ǖ墓芾砣嗽�。
第五条 保险机构董事、监事和高级管理人员，应当在任职前取得中国保监会核准的任职资格�！ �
第二章 任职资格条件
第六条 保险机构董事、监事和高级管理人员应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定，遵守保险公司章程。
第七条 保险机构董事、监事和高级管理人员应当具有诚实信用的品行、良好的合规经营意识和履行职务必需的经营管理能力。
第八条 保险机构董事、监事和高级管理人员应当通过中国保监会认可的保险法规及相关知识测试。
第九条 保险公司董事长应当具有金融工作5年以上或者经济工作10年以上工作经历。
保险公司董事和监事应当具有5年以上与其履行职责相适应的工作经历。
第十条 保险公司董事会秘书应当具有大学本科以上学历以及5年以上与其履行职责相适应的工作经历。
第十一条 保险公司总经理、副总经理和总经理助理应当具有下列条件：
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�。ǘ┐邮陆鹑诠ぷ�8年以上或者经济工作10年以上。
保险公司总经理除具有前款规定条件外，还应当具有下列任职经历之一：
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�。ǘ┑Ｈ伪Ｏ展静棵鸥涸鹑�5年以上；
�。ㄈ┑Ｈ谓鹑诩喙芑瓜嗟惫芾碇拔�5年以上；
�。ㄋ模┢渌阋灾っ髌渚哂心馊沃拔袼柚�、能力、经验的职业资历。
第十二条 保险公司省级分公司总经理、副总经理和总经理助理应当具有下列条件：
�。ㄒ唬┐笱П究埔陨涎Ю蛘哐恳陨涎�；
�。ǘ┐邮陆鹑诠ぷ�5年以上或者经济工作8年以上。
保险公司省级分公司总经理除具有前款规定条件外，还应当具有下列任职经历之一：
�。ㄒ唬┑Ｈ伪Ｏ展局行闹Ч咀芫硪陨现拔窀呒豆芾砣嗽保衬暌陨�；
�。ǘ┑Ｈ伪Ｏ展臼〖斗止静棵鸥涸鹑艘陨现拔瘢衬暌陨�；
�。ㄈ┑Ｈ纹渌鹑诨垢呒豆芾砣嗽�3年以上；
�。ㄋ模┑Ｈ喂一�、大中型企业相当管理职务5年以上；
�。ㄎ澹┢渌阋灾っ髌渚哂心馊沃拔袼柚�、能力、经验的职业资历。
保险公司在计划单列市设立的行使省级分公司管理职责的分公司，其高级管理人员的任职条件参照适用前两款规定。
第十三条 保险公司分公司、中心支公司总经理、副总经理和总经理助理应当具有下列条件：
�。ㄒ唬┐笱П究埔陨涎Ю蛘哐恳陨涎�；
�。ǘ┐邮陆鹑诠ぷ�3年以上或者从事经济工作5年以上。
保险公司分公司、中心支公司总经理除具有前款规定条件外，还应当具有下列任职经历之一：
�。ㄒ唬┑Ｈ伪Ｏ栈垢呒豆芾砣嗽�2年以上；
�。ǘ┑Ｈ伪Ｏ展痉止�、中心支公司部门负责人以上职务2年以上；
�。ㄈ┑Ｈ纹渌鹑诨垢呒豆芾砣嗽�2年以上；
�。ㄋ模┑Ｈ喂一�、大中型企业相当管理职务3年以上；
�。ㄎ澹┢渌阋灾っ髌渚哂心馊沃拔袼柚�、能力、经验的职业资历。
第十四条 保险公司支公司、营业部经理应当具有保险工作3年以上或者经济工作5年以上的工作经历。
第十五条 保险机构拟任董事长和高级管理人员具有硕士以上学位的，其任职条件中从事金融工作或者经济工作的年限可以减少2年。
第十六条 保险机构拟任高级管理人员符合下列条件之一的，其任职条件中的学历要求可以放宽至大学专科：
�。ㄒ唬┐邮卤Ｏ展ぷ�8年以上；
�。ǘ┐邮路�、会计或者审计工作8年以上；
�。ㄈ┰诮鹑诨�、大中型企业或者国家机关担任管理职务8年以上；
�。ㄋ模┤〉米⒉峄峒剖�、法律职业资格或者中国保监会认可的其它专业资格；
�。ㄎ澹┰谏瓯ㄈ沃白矢袂�3年内，个人在经营管理方面受到保险公司表彰；
�。┰谏瓯ㄈ沃白矢袂�5年内，个人获得中国保监会或者地市级以上政府表彰；
�。ㄆ撸┠馊渭杩啾咴兜厍呒豆芾砣嗽�。
第十七条 保险机构主持工作的副总经理或者其它高级管理人员任职资格核准，适用本规定同级机构总经理的有关规定。
第十八条 境外保险公司分公司高级管理人员任职资格核准，适用本规定保险公司总公司高级管理人员的有关规定。
第十九条 保险机构应当与高级管理人员建立劳动关系，订立书面劳动合同。
第二十条 保险机构高级管理人员兼任其它经营管理职务应当遵循下列规定：
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�。ǘ┎坏眉嫒未嬖诶娉逋坏闹拔�；
�。ㄈ┚哂斜匾氖奔渎男兄拔�。
第二十一条 保险机构拟任董事、监事或者高级管理人员有下列情形之一的，中国保监会不予核准其任职资格：
�。ㄒ唬┪廾袷滦形芰蛘呦拗泼袷滦形芰�；
�。ǘ┨拔�、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处刑罚，执行期满未逾5年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾5年；
�。ㄈ┍慌写ζ渌谭�，执行期满未逾3年；
�。ㄋ模┍唤鹑诩喙懿棵湃∠�、撤销任职资格，自被取消或者撤销任职资格之日起未逾5年；
�。ㄎ澹┍唤鹑诩喙懿棵沤菇胧谐�，期满未逾5年；
�。┍还一乜�，自作出处分决定之日起未逾5年；
�。ㄆ撸┮蛭シㄐ形蛘呶ゼ托形坏跸匆底矢竦穆墒�、注册会计师或者资产评估机构、验证机构等机构的专业人员，自被吊销执业资格之日起未逾5年；
�。ò耍┑Ｈ纹撇逅愕墓�、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3年；
�。ň牛┑Ｈ我蛭シū坏跸抵凑�、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年；
�。ㄊ└鋈怂菏罱洗蟮恼竦狡谖辞宄�；
�。ㄊ唬┥昵肭�1年内受到中国保监会警告或者�？畹男姓Ψ�；
�。ㄊ┮蛏嫦哟邮卵现匚シɑ疃�，被中国保监会立案调查尚未作出处理结论；
�。ㄊ┦艿狡渌姓芾聿棵胖卮笮姓ΨＮ从�2年；
�。ㄊ模┰谙愀�、澳门、台湾地区或者中国境外被判处刑罚，执行期满未逾5年，或者因严重违法行为受到行政处罚，执行期满未逾3年；
�。ㄊ澹┲泄＜嗷峁娑ǖ钠渌樾�。
第二十二条 在被整顿、接管的保险公司担任董事、监事或者高级管理人员，对被整顿、接管负有直接责任的，在被整顿、接管期间，不得到其他保险机构担任董事、监事或者高级管理人员。
第三章 任职资格核准
第二十三条 保险机构董事、监事和高级管理人员的任职资格核准申请和本规定要求的相关报告，应当由保险公司、省级分公司或者根据《保险公司管理规定》指定的计划单列市分支机构负责提交。
第二十四条 保险机构董事、监事和高级管理人员，应当在任职前向中国保监会提交下列书面材料一式三份，并同时提交有关电子文档：
�。ㄒ唬┠馊味�、监事和高级管理人员任职资格核准申请书；
�。ǘ┲泄＜嗷嵬骋恢谱鞯亩�、监事和高级管理人员任职资格申请表；
�。ㄈ┠馊味�、监事或者高级管理人员身份证、学历证书等有关证书的复印件，有护照的应当同时提供护照复印件；
�。ㄋ模┒阅馊味�、监事或者高级管理人员品行、专业知识、业务能力、工作业绩等方面的综合鉴定；
�。ㄎ澹┠馊胃呒豆芾砣嗽崩投贤┱乱掣从〖�；
�。┲泄＜嗷峁娑ǖ钠渌牧�。
保险机构应当如实提交前款规定的材料。保险机构以及拟任董事、监事和高级管理人员应当对材料的真实性、完整性负责，不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏。
第二十五条 保险机构拟任高级管理人员频繁更换保险公司任职的，应当由本人提交两年内工作情况的书面说明，并解释更换任职的原因。
第二十六条 中国保监会在核准保险机构拟任董事、监事或者高级管理人员的任职资格前，可以向原任职机构核实其工作的基本情况。
第二十七条 中国保监会可以对保险机构拟任董事、监事或者高级管理人员进行任职考察谈话，包括下列内容：
�。ㄒ唬┝私饽馊稳嗽钡幕厩榭�；
�。ǘ┒阅馊稳嗽毙枰氐愎刈⒌奈侍饨刑崾�；
�。ㄈ┲泄＜嗷崛衔Φ笨疾斓钠渌谌�。
任职考察谈话应当制作书面记录，由考察人和拟任人员签字。
第二十八条 中国保监会应当自受理任职资格核准申请之日起20日内，作出核准或者不予核准的决定。20日内不能作出决定的，经本机关负责人批准，可以延长10日，并应当将延长期限的理由告知申请人。
决定核准任职资格的，应当颁发核准文件；决定不予核准的，应当作出书面决定并说明理由。
第二十九条 已核准任职资格的保险机构高级管理人员，在同一保险机构内调任、兼任同级或者下级高级管理人员职务，无须重新核准其任职资格，但中国保监会对拟任职务的资格条件有特别规定的除外。
保险机构董事、监事调任或者兼任高级管理人员，应当重新报经中国保监会核准任职资格。
第三十条 保险机构董事、监事或者高级管理人员有下列情形之一的，其任职资格自动失效：
�。ㄒ唬┗竦煤俗既沃白矢窈�，保险机构超过2个月未任命；
�。ǘ┐痈帽Ｏ展纠胫�；
�。ㄈ┦艿街泄＜嗷峤菇氡Ｏ找档男姓Ψ�；
�。ㄋ模┏鱿帧豆痉ā返谝话偎氖咛醯谝豢罨蛘摺侗Ｏ辗ā返诎耸豕娑ǖ那樾�。
第四章 监督管理
第三十一条 除本规定第二十九条第一款规定的情形外，未经中国保监会核准任职资格，保险机构不得以任何形式任命董事、监事或者高级管理人员。
第三十二条 保险机构出现下列情形之一，可以指定临时负责人，但临时负责时间不得超过3个月：
�。ㄒ唬┰涸鹑舜侵盎蛘弑怀分�；
�。ǘ┰涸鹑艘蚣膊�、意外事故等原因无法正常履行工作职责；
�。ㄈ┲泄＜嗷崛峡傻钠渌厥馇榭�。
临时负责人应当具有与履行职责相当的能力，并不得有本规定禁止担任高级管理人员的情形。
第三十三条 保险机构应当自下列决定作出之日起10日内，向中国保监会报告：
�。ㄒ唬┒�、监事或者高级管理人员的任职、免职或者批准其辞职的决定；
�。ǘ┒愿呒豆芾砣嗽弊鞒龅某分盎蛘呖拇Ψ志龆�；
�。ㄈ└莩废沃白矢竦男姓Ψ�，解除董事、监事或者高级管理人员职务的决定；
�。ㄋ模└萁菇氡Ｏ找档男姓Ψ�，解除董事、监事或者高级管理人员职务、终止劳动关系的决定；
�。ㄎ澹┲付ɑ蛘叱废偈备涸鹑说木龆�；
�。└荼竟娑ǖ谒氖�、第四十一条规定，暂停职务的决定。
第三十四条 保险机构董事、监事和高级管理人员应当按照中国保监会的规定参加培训。
第三十五条 保险机构应当按照中国保监会的规定对董事长和高级管理人员实施审计。
第三十六条 保险机构董事、监事或者高级管理人员在任职期间犯罪或者受到其他机关重大行政处罚的，保险机构应当自知道或者应当知道判决或者行政处罚决定之日起10日内，向中国保监会报告。
第三十七条 保险机构出现下列情形之一的，中国保监会可以对直接负责的董事、监事或者高级管理人员出示重大风险提示函，进行监管谈话，要求其就相关事项作出说明，并可以视情形责令限期整改：
�。ㄒ唬┰谝滴窬�、资金运用、公司治理结构或者内控制度等方面出现重大隐患的；
�。ǘ┒�、监事或者高级管理人员违背《公司法》规定的忠实和勤勉义务，严重危害保险公司业务经营的；
�。ㄈ┲泄＜嗷峁娑ǖ钠渌樾�。
第三十八条 保险机构频繁变更高级管理人员，对经营造成不利影响的，中国保监会可以采取下列监管措施：
�。ㄒ唬┮笃渖霞痘棺鞒鍪槊嫠得�；
�。ǘ┏鍪局卮蠓缦仗崾竞�；
�。ㄈ┒杂泄厝嗽苯屑喙芴富�；
�。ㄋ模┮婪ú扇〉钠渌胧�。
第三十九条 中国保监会建立和完善保险机构董事、监事和高级管理人员管理信息系统。
保险机构董事、监事和高级管理人员管理信息系统记录下列内容：
�。ㄒ唬┤沃白矢裆昵氩牧系幕灸谌�；
�。ǘ┲拔癖涓榭�；
�。ㄈ┯敫萌嗽毕喙氐姆缦仗崾竞图喙芴富凹锹�；
�。ㄋ模├肴紊蠹票ǜ�；
�。ㄎ澹┬谭：托姓Ψ�；
�。┲泄＜嗷峁娑ǖ钠渌谌�。
第四十条 保险机构董事、监事或者高级管理人员涉嫌重大违法犯罪，被行政机关立案调查或者司法机关立案侦查的，保险机构应当暂停相关人员的职务。
第四十一条 保险机构出现下列情形之一的，中国保监会可以在调查期间责令其暂停与被调查事件相关的董事、监事或者高级管理人员的职务：
�。ㄒ唬┏ジ赌芰ρ现夭蛔�；
�。ǘ┥嫦友现厮鸷Ρ槐Ｏ杖说暮戏ㄈㄒ�；
�。ㄈ┪窗凑展娑ㄌ崛』蛘呓嶙飨钤鹑巫急附�；
�。ㄋ模┪窗凑展娑ò炖碓俦Ｏ�；
�。ㄎ澹┪窗凑展娑ㄔ擞帽Ｏ兆式�。
第四十二条 保险机构在整顿、接管、撤销清算期间，或者出现重大风险时，中国保监会可以对该机构直接负责的董事、监事或者高级管理人员采取以下措施：
�。ㄒ唬┩ㄖ鼍彻芾砘匾婪ㄗ柚蛊涑鼍�；
�。ǘ┥昵胨痉ɑ亟蛊渥�、转让或者以其他方式处分财产，或者在财产上设定其他权利。
第五章 法律责任
第四十三条 隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请任职资格的机构或者个人，中国保监会不予受理或者不予核准任职资格申请，并在1年内不再受理对该拟任董事、监事或者高级管理人员的任职资格申请。
第四十四条 以欺骗、贿赂等不正当手段取得任职资格的，由中国保监会撤销该董事、监事或者高级管理人员的任职资格，并在3年内不再受理其任职资格的申请。
第四十五条 保险机构违反《保险法》规定，中国保监会依照《保险法》除对该机构给予处罚外，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处1万元以上10万元以下的�？�；情节严重的，撤销任职资格或者从业资格。
第四十六条 保险机构或者其从业人员违反本规定，由中国保监会依照法律、行政法规进行处罚；法律、行政法规没有规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，对有违法所得的处以违法所得1倍以上3倍以下�？�，但最高不超过3万元，对没有违法所得的处以1万元以下�？�；涉嫌犯罪的，依法移交司法机构追究刑事责任。
第六章 附 则
第四十七条 保险集团公司、保险控股公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理适用本规定，法律、行政法规和中国保监会另有规定的，适用其规定。
第四十八条 外资独资保险公司、中外合资保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理适用本规定，法律、行政法规和中国保监会另有规定的，适用其规定。
第四十九条 中国保监会对保险公司的独立董事、财务负责人、总精算师、合规负责人以及审计责任人的任职资格管理另有规定的，适用其规定。
第五十条 保险机构依照本规定报送的任职资格审查材料和其他文件资料，应当用中文书写。原件是外文的，应当附经中国公证机构公证的中文译本。
第五十一条 本规定所称日，是指工作日，不包括法定节假日。
第五十二条 本规定由中国保监会负责解释。
第五十三条 本规定自2010年4月1日起施行；中国保监会2006年7月12日发布的《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》（保监会令〔2006〕4号）同时废止。
