中国保监会关于印发《保险公司分支机构市场准入管理办法》的通知
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中国保险监督管理委员会
中国保监会关于印发《保险公司分支机构市场准入管理办法》的通知
中国保监会关于印发《保险公司分支机构市场准入管理办法》的通知
保监发〔2013〕20号
各保险公司，各保监局，机关各部门：
为统一规范保险公司分支机构审批工作，加强保险公司分支机构设立管理，我会制定了《保险公司分支机构市场准入管理办法》，现印发给你们，请遵照执行。
中国保监会
2013年3月15日
保险公司分支机构市场准入管理办法
第一章 总 则
第一条 为加强保险市场体系建设，规范保险公司分支机构市场准入，根据《保险法》、《保险公司管理规定》等法律、行政规章，制定本办法。
第二条 本办法所称保险公司，是指经中国保监会批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。
第三条 本办法所称保险公司分支机构，是指保险公司依法设立的省级分公司、分公司、中心支公司、支公司、营业部和营销服务部。
第四条 保险公司设立分支机构，应当遵循以下原则：
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�。ǘ┥笊骶霾�，严格管理；
�。ㄈ┏绦蚬娣�，质量过硬；
�。ㄋ模┍Ｕ显擞�，强化服务。
第五条 保险公司分支机构设立，分为筹建、开业两个阶段。
第二章 筹建条件
第六条 保险公司注册资本为两亿元的，在其住所地以外每申请设立一家省级分公司，应当增加不少于两千万元的注册资本。注册资本在五亿元以上的，可不再增加。
第七条 保险公司在注册地所在省域以外设立分支机构的，应当开业满两年。专业性保险公司除外。
第八条 保险公司设立分支机构应进行市场调研和可行性论证，制定科学规划。
分支机构设立规划应当充分考虑自身经营战略、资本实力、管控能力、人员储备及地方经济社会发展状况、市场环境、竞争程度等因素。
第九条 保险公司申请设立省级分公司，应当符合以下条件：
�。ㄒ唬┓献陨矸⒄构婊�。其中，成立三年以内的保险公司设立省级分公司，如与该公司成立时提交的发展规划不一致的，应当说明理由；
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�。┳罱侥昴谖奘芙鹑诩喙芑怪卮笮姓Ψ５募锹�；
�。ㄆ撸┎淮嬖谏昵肴嘶蛘咂涔芾砣嗽币蚬ぷ餍形嫦又卮笪シǚ缸�，正在受到金融监管机构或者司法机关立案调查的情形；
�。ò耍┮焉枇⒌氖〖斗止驹俗�，最近两年内没有发生省级分公司市场退出情形；
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第十条 申请设立省级分公司以外分支机构的，应当符合以下条件：
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�。ㄈ┍Ｏ展旧弦荒甓燃疤峤簧昵肭傲礁黾径确掷嗉喙芾啾鸩坏陀贐类，且省级分公司上一年度及提交申请前连续两个季度分类监管类别不低于C类；
�。ㄋ模┍Ｏ展揪弑噶己玫墓局卫�，内控健全；
�。ㄎ澹┥昵肴司弑竿晟频姆种Щ构芾碇贫�；
�。┰诒Ｏ展咀∷匾酝獾氖�、自治区、直辖市申请设立的，当地省级分公司已经开业；
�。ㄆ撸┠馍杌沟纳霞吨苯庸芾砘箍德鲈�。省级分公司在其所在地市设立分支机构不受此限制；
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第十一条 申请设立省级分公司以外分支机构的，不得有以下情形：
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�。ǘ┥昵肴嘶蛘咂涔芾砣嗽币蚬ぷ餍形嫦又卮笪シǚ缸�，正在受到金融监管机构或者司法机关立案调查的；
�。ㄈ┰谀馍杌顾诘乇＜嗑窒角诘钠渌种Щ棺罱鲈履谑艿街卮蟊Ｏ招姓Ψ５�；
�。ㄋ模┰谀馍杌顾诘乇＜嗑窒角�，最近一年内有三家次以上分支机构受到保险行政处罚的；
�。ㄎ澹┠馍杌沟纳霞吨苯庸芾砘棺罱鲈履谑艿奖Ｏ招姓Ψ５�。
第十二条 申请设立省级分公司以外分支机构的，在拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况不得有以下情形：
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�。ǘ┪尬榷�、规范的营业场所的；
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�。ㄋ模┐嬖谥卮竽诓靠刂迫毕�，尚未整改到位的；
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�。ㄆ撸┳罱鲈履诜⑸迨艘陨先悍萌核呤录�，或者一百人以上非正常集中退保事件，影响较为恶劣的；
�。ò耍┍Ｏ占喙芑谷隙ǖ钠渌樾�。
第十三条 专业性保险公司申请设立分支机构的，应具备专业化特色，主业突出。
第十四条 保险公司分支机构改建为其他级别分支机构的，除符合本办法规定的筹建条件外，还应当符合以下条件：
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�。ǘ┒愿慕ǹ赡茉斐傻挠跋煲呀谐浞制拦�，并有可行的应对措施。
第三章 开业标准
第十五条 保险公司分支机构名称应当合法规范。同一保险公司各分支机构应保持统一的命名规则。
第十六条 保险公司分支机构开业应当符合以下标准：
�。ㄒ唬┯党∷ㄊ羟逦�，安全、消防等设施符合要求，使用面积、使用期限、功能布局等满足经营需要。营业场所连续使用时间原则上不短于两年；
�。ǘ┌旃璞概渲闷肴�，运行正常；
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�。┨囟ǜ谖还ぷ魅嗽狈戏煞ü婀娑ǖ闹匆底矢褚�。工作人员经过培训，符合上岗条件；
�。ㄆ撸┎�、单证、服务能力等满足运营要求；
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第十七条 保险公司分支机构改建为其他级别分支机构的，应当符合本办法规定的开业标准。
第四章 设立程序
第十八条 保险公司设立省级分公司，向中国保监会提出设立申请。中国保监会收到完整申请材料之日起三十日内对设立申请进行审查。对符合规定的，向申请人发出筹建通知，并抄送当地保监局；对不符合规定的，作出不予批准决定，并书面说明理由。
申请人应当自收到筹建通知之日起六个月内完成分支机构的筹建工作。筹建工作完成后，申请人向当地保监局提交开业验收报告。
自收到完整开业验收报告之日起三十日内，当地保监局完成开业验收并向中国保监会报送验收情况报告，中国保监会据此作出批准或者不予批准的决定。予以批准的，保险公司持中国保监会批准文件到当地保监局领取分支机构经营保险业务许可证；不予批准的，中国保监会应当书面通知申请人并说明理由。
第十九条 设立省级分公司以外分支机构的，由保险公司总公司，或者省级分公司持总公司批准文件向当地保监局提出申请。当地保监局收到完整申请材料之日起三十日内对设立申请进行审查。对符合规定的，向申请人发出筹建通知；对不符合规定的，作出不予批准决定，并书面说明理由。
申请人应当自收到筹建通知之日起六个月内完成分支机构的筹建工作。筹建工作完成后，申请人向当地保监局提交开业验收报告。
当地保监局收到完整开业验收报告之日起三十日内，完成开业验收并作出批准或者不予批准的决定。批准设立的，颁发分支机构经营保险业务许可证；不予批准设立的，书面通知申请人并说明理由。
第二十条 保险公司分支机构筹建期间不计算在行政许可的期限内。筹建期满未完成筹建工作的，应当重新提出设立申请。筹建机构不得从事任何保险经营活动。
第二十一条 保监局根据开业标准对保险公司分支机构实施开业验收，可以采取现场验收、远程审核或者委托查验等形式。验收方法包括谈话、抽查、专业测试、系统演示等。
第二十二条 除设立营销服务部外，申请人应当在提交开业验收报告的同时，向当地保监局提交该机构高级管理人员任职资格核准申请，由当地保监局作出核准或者不予核准的决定。其中，省级分公司总经理的任职资格核准文件作为验收情况报告的附件报送中国保监会。
第二十三条 经批准设立的保险公司分支机构，应当持批准文件以及分支机构经营保险业务许可证，向工商行政管理部门办理登记注册手续，领取营业执照后方可营业。
第二十四条 保险公司分支机构改建为省级分公司的，向中国保监会提出申请。中国保监会自收到完整申请材料之日起二十个工作日内，作出批准或者不予批准的书面决定。
中国保监会在作出决定之前，需要对改建机构进行验收的，通知当地保监局进行验收，当地保监局完成验收后向中国保监会报送验收情况报告。
第二十五条 保险公司分支机构改建为省级分公司以外分支机构的，向当地保监局提出申请。当地保监局自收到完整申请材料之日起二十个工作日内，作出批准或者不予批准的书面决定。保监局在作出决定之前，可以根据需要对改建机构进行验收。
第二十六条 申请人应当在提交改建申请的同时，向当地保监局提交该机构高级管理人员任职资格核准申请，由当地保监局作出核准或者不予核准的决定。其中，改建为省级分公司的，当地保监局应将其总经理的任职资格核准文件抄送中国保监会相关部门。
第五章 材料报送
第二十七条 设立保险公司分支机构，应当提交以下材料：
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�。ㄎ澹┓种Щ股枇⒌目尚行月壑けǜ�，包括拟设机构三年业务发展规划和市场分析，设立分支机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明；
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�。ň牛┥昵肷枇⑹〖斗止疽酝夥种Щ沟�，提交拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况说明，并就是否存在本办法第十二条所列情形做出声明；
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同一机构申请设立多家分支机构，以上第（二）、（三）、（四）、（九）项材料内容未发生变化的，只需首次报送时提供，再次报送需提交已报送说明。说明内容包括该材料首次报送时间、文号及具体事项等。
第二十八条 申请人提交的开业验收报告，应当附拟设机构的以下材料：
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�。ㄈ┫乐っ骰蛘咭巡扇”匾胧┤繁Ｏ腊踩氖槊娉信�；
�。ㄋ模┘扑慊璞概渲�、应用系统及网络建设情况报告；
�。ㄎ澹┠诳刂贫冉ㄉ枨榭霰ǜ�，说明分支机构内控制度建设总体情况，不包括内控制度文本；
�。┗股柚煤痛右等嗽鼻榭霰ǜ�，包括员工上岗培训情况等；
�。ㄆ撸┠馊胃呒豆芾砣嗽被蛘咧饕涸鹑思蚶坝泄刂っ�；
�。ò耍┍Ｏ栈购透呒豆芾砣嗽惫芾硇畔⑾低晨突Ф顺绦蛏傻牡缱踊菸募�；
�。ň牛┲泄＜嗷峁娑ㄌ峤坏钠渌牧�。
第二十九条 保险公司分支机构改建为其他级别分支机构，应当提交本办法第二十八条除第（一）项以外其他项内容规定的材料，同时还应当提交以下材料：
�。ㄒ唬└慕ㄉ昵胧�；
�。ǘ┍Ｏ展就飧慕ǖ氖槊嫖募�；
�。ㄈ┥昵肴朔种Щ狗⒄构婊凸芾碇贫�；
�。ㄋ模└慕ūǜ�，包括改建的必要性、合理性说明，改建情况，改建对保险业务和投保人、被保险人或者受益人的影响及处理方案，改建机构三年业务发展规划和市场分析，改建机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明；
�。ㄎ澹└慕ㄎ霞斗种Щ沟�，提交申请前连续两个季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告；上一年度公司治理报告；受到行政处�；蛘吡傅鞑榍榭龅乃得�；改建机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况说明，并就是否存在本办法第十二条所列情形做出声明。
第三十条 申请人提供的申请材料中有复制资料的，应当签注“经核对与原件无误”字样，并加盖申请人公章。
第六章 附 则
第三十一条 保险公司在计划单列市设立分支机构，参照其在各省设立分支机构执行。
第三十二条 相互制保险公司设立分支机构，参照本办法执行。
第三十三条 保险公司设立专属机构的，由中国保监会另行规定。
第三十四条 本办法第九条、第十一条规定的受到行政处罚和接受违法行为调查的“申请人”指本级机构，不包括其下辖分支机构。
本办法所称上级直接管理机构是指对拟设分支机构实际履行管理职能的上一级保险机构。
第三十五条 本办法自2013年4月1日起施行。中国保监会现行规定与本办法不一致的，按照本办法执行。
