国际银团贷款合同
本借款合同于×年×月×日由借款人××公司（简称“借款人”），代理人××银行（简称“代理人”），经理人ｘｙｚ银行的ａｂｃ银行（简称“经理行”），以及若干银行与在签名页上列明为银行的金融机构（合称“各行”，单称一家“银行”）签署。
鉴于借款人提出从银行借款，各银行分别地但不连带地提出向借款人贷款，总额为××万美元，当事人协议如下：
１．定义与释义
�。保薄《ㄒ濉∥贤康�，下列术语具有所指明的含义：
“美元”或“￥”指美国的合法货币。
“付款日”具有第２．２条中该术语的含义。
“付息日”就利息期而言，指这种利息期的最后一天。
“违约事件”具有第１１．１条中主语的含义。
“利息期”指在付款日开始（就首个利息期而言），或在前一个利息期的最后一天开始就任何后续利息期而言，并且在与付款日日数相应之日或其后第６个月最后一天终止的时期。
“贷款”……
“贷款承诺”……
“贷款分行”……
“伦敦银行同业拆放率”……
“银行工作日”……
“参考银行”……
“子公司”……
“终止日”……
�。保病∈鸵濉”疚奶蹩畹谋晏饨龉┎樵姆奖阒�，不影响本文任何条款的含义或解释。
２．承诺、付款
�。玻薄〈畛信怠∶扛鲆邪凑毡咎趵奶蹩詈吞跫�，分别地但不连带地同意，通过其贷款分行，向借款人提供与该银行的贷款承诺相等的本全数额贷款。
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３．还款
�。常薄』箍睢〕竞贤碛忻魑墓娑ㄍ�，借款人分九个半年期偿还贷款。每期的数额相等于贷款的九分之一。但头一期每期均应进位到１美元的完整倍数，最后一期为全部清偿未偿还的贷款余额所必要的数额。每期贷款应在自第八个付息日开始的连续付息日支付。
�。常病∽栽柑崆盎箍睢〗杩钊说迷诟断⑷找浴镣蛎涝耐暾妒炕虿糠痔崆盎箍�。如果不迟于借款人愿意提前还款之日前１５个银行工作日纽约时间下午５时，借款人应向代理行发出有关上述日期和提前还款数额的不可撤销的通知。所定数额连同到付息日利息应在该日并对各行按对其提前偿还数额百分之二分之一（１／２％）的升水支付。部分提前还款应按在贷款中的比例分摊，并按第３．１条规定的分期，按倒序偿还。提前偿还的数额不得根据本合同重新借用。
�。常场》欠ㄐ形∪绻魏我性谌魏问奔淙范�，任何法律、条例或条约或其中的任何变动，或其解释或适用的任何变动，使银行进行贷款或继续贷款或索取或收受任何应付数额的行为不合法时，该银行应将上述决定通知借款人。如果在该笔贷款支付之前发送该通知，则该银行在本合同项下的义务将因发送通知而告终止。如果在上述贷款支付之后发送，则借款人应在紧接着通知日之后的付息日有偿还全部贷款；或者，如果该银行确定，在付息日之前需要提前偿还贷款，则根据该银行的要求，不需支付升水但应连同支付该贷款提前偿还之日应付的利息，以及借款人应付给该行的所有其他金额。
４．利息
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�。ǎ保┏冢矗蔡趸颍矗程趿碛忻魅饭娑ㄍ�，每笔贷款在第一利息期应付利息，自利息期的第一天起（包括第一天在内），到该利息期的最后一天（但不包括最后一天在内），年利相当于该利息期利差加伦敦银行同业拆放利率的金额。
�。ǎ玻┏竞贤碛忻魅饭娑ㄍ�，贷款的应付利息应在每一付息日支付。
�。ǎ常┐硇杏υ诿看尉龆锥匾型挡鸱爬屎�，立即通知借款人和各行。
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５．费用
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�。担病」芾矸选〗杩钊擞χЦ陡芾硇邢嗟庇诖钭芏睿保サ墓芾矸�，在当日支付。
�。担场〈矸选〗杩钊擞χЦ陡硇写矸�，代理费包括……
６．税款
�。叮薄〔坏玫窒�、反索或扣交、补足条款 根据本合同，借款人所应作出的每次付款或开出的票据，均不得抵消或反索，并不得扣交由任何地点或其任何政治分支机构、或税务当局征收的任何性质的、目前或将来的税款。但是，如果法律规定从上述支付额中扣交税款，则借款人应为银行或代理行扣交，并按时支付给主管当局。其后付给各行和代理行另外一笔金额，以保证该行或代理行除去税收的实际所得净值，与如果对笔支付没有扣交税额时的所得相等。所有上述税款均应由借款人在支付罚金或付息之日前支付。但是，如果任何上述罚金或利息到期应付，借款人应向政府主管当局立即支付。如果代理行或任何银行应支付上述税款、罚金或利息的任何金额，则借款人一经要求，即应用美元如数补偿代理行或银行。如果借款人应交任何税款，则应在交税后３０天之内，将证明上述交税的官方税收收据或证明副本交付代理行。
�。叮病∮』ㄋ啊〗杩钊擞χЦ队氡竞贤蚱本萦泄氐娜魏喂芟降卣魇盏淖⒉崴盎蜃盟�，印花税或类似的税款以及应付的罚金、利息。如果代理行或任何银行支付了任何上述税款、罚金或利息，则借款人一经要求即应如数补偿代理行或该行。
７．付款、计算
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�。ǎ保〗杩钊税凑毡竞贤挠Ω犊钕罨蚱本�，应在上述应付之日纽约时间上午×时为止，用美元，用纽约银行时间清算系统清算的资金，或按照代理行其时决定的、为在纽约市用国际银行交易惯用的，以美元结算的其他资金，支付给代理行在ａｂｃ银行开立的账户，或代理行通知借款人指定的其他账户。
�。ǎ玻┓哺荼竞贤蚋萜本菪疵鞯狡谟Ω犊钕�，或任何利息期的终止日在某规定月份的特定日，如果没有相应的日期，则应在该月最后一个银行营业日付款或终止。凡写明上述支付的到期日或任何利息期的终止日不是银行工作日，则在下一银行工作日支付或终止利息期，除非下一个银行工作日跨月。在这种情况下，应提前在上一个银行工作日支付或终止。
�。罚病〖扑恪「荼竞贤Ω兜睦⒑统信捣�，应按１年３６０日和实际过去的天数计算。
８．先决条件
�。福薄「犊钊涨坝β愕奶跫「餍写畹囊逦裥敫菹铝刑跫ǎ杭创硇杏υ诓怀儆诟犊钊涨埃蹈鲆泄ぷ魅盏呐υ际奔湎挛纾凳笔盏骄┦鸬母北疽约熬啡系母北救舾煞�，或另外经确认的副本若干份，足以使所有的银行都持有下列文件，每份注明交送日期，其形式和内容均应为代理行所满意：
�。ǎ保┙杩钊酥っ魇�，其格式基本按照附录４的规定格式，以及其中所规定的附件。
�。ǎ玻┙杩钊寺墒Φ囊饧�，基本上按照附录５所规定的格式。
�。ǎ常┑钡胤墒挛袼�、代理行和银行特聘的当地律师出具的意见书，基本上按照附录６规定的格式。
�。ǎ矗┐硇泻鸵刑仄傅呐υ悸墒Τ鼍叩囊饧�，基本上按照附录７规定的格式。
�。ǎ担痢列畔渥鞒龅牟豢沙废氖槊娉信�，接受指定作为借款人的代理人以接受传票，基本上按照附录８规定的格式。
�。福病「犊钍被蚋犊钪坝β愕亩钔馓跫「餍写畹囊逦裼Ω菹铝卸钔馓跫ǎ海ǎ保┰诟犊钊彰挥蟹⑸蛎挥屑绦嬖谌魏挝ピ际录�，或没有由于发出通知或时间届满，或者由于两者而可能构成违约事件。（２）代理行在贷款付款时或付款之前已收到（）证明各该行贷款承诺的９份票据，总额相当于该行贷款总额。而每张票据的金额与贷款的每期偿还金额相等，这些票据基本上按照附录２的格式，并根据第３．１条确定，经正式签署和交付，而且注明支付日期；以及（）一份经签署的文本和经确认的文件副本若干份，或额外签署的副本若干份，使所有银行足以得到为代理行和任何银行合理要求的这种其他文件，其形式和内容应为代理行满意。
９．声明与保证
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借款人向各行声明与保证如下：
�。ǎ保┙杩钊耸歉荨恋胤烧匠闪⒉⒂行Т嬖诘墓�，有权拥有自己的财产，从事目前从事的营业，并完成本合同预计的交易。
�。ǎ玻┙杩钊艘丫扇∫磺斜匾男卸�，授权签署和递交本合同以及与本合同有关的其他文件，并履行其在本合同以及票据项下的义务，完成本合同预计的交易。
�。ǎ常┍竞贤丫杩钊苏角┦鸷吞峤�，与经过借款人签署和交付时的票据均构成借款人合法的、有效的和有约束力的义务，并按各该条款可对借款人执行。
�。ǎ矗┡即罨蛭竞贤蚱本莸挠行Щ蚯恐浦葱兴匦璧乃姓砜珊痛胧�，已经取得或得到履行，并仍继续有效。
�。ǎ担┟挥蟹⑸蛎挥屑绦嬖谌魏挝ピ际录�，或没有由于发出通知或时间届满，或由于上述两者而可能构成违约事件，或借款人作为一方当事人的合同中包含有对所借款项的义务或提供信贷的义务时，没有违约事件，而且在贷款时，亦将不发生上述违约事件。
�。ǎ叮┙杩钊嘶蜃魑杩钊说娜魏巫庸咀魑环降笔氯�，对合同的条款，不需要借款的债权人或任何子公司的债权人同意或批准，或向其通知本合同或票据的签署或提交，或本合同或票据项下的义务的履行，或本合同预定的交易的进行。上述签署、提交、履行和进行，不会违反对借款人或任何子公司的公司章程或细则，或任何合同、文件，或对借款人或子公司或其财产适用的判决，命令、法律法规或条例构成违约行为。
�。ǎ罚┙杩钊四壳懊挥猩形唇岚傅�，或据借款人所知，也没有或将提起的诉讼、审理程序或索赔要求，此项诉讼案件或索赔要求，一旦败诉，可能对借款人以及子公司的综合财务状况具有重大不利影响或损害借款人履行本合同或票据项下义务的能力，或影响本合同或票据的有效性或强制执行力。
�。ǎ福┏冢保埃短醯樗傅牧糁萌ɡ嘈�，借款人对其财产拥有完好的和可以出售的所有权，在其财产上，没有一切留置权和其他抵押权。借款人在本合同和票据项下的义务，至少与借款人或所借款项或发放信贷的保证人的所有其他义务处于比例平等的排列次序�！�
�。ǎ梗┙杩钊撕妥庸驹冢保梗福蹦辏保苍拢常比占敖刂垢萌瘴沟幕峒颇甓茸酆喜莆癖ū硎峭暾妥既返�，是按照××地为良好的会计惯例普遍接受的原则，准备和经常适用的，并且为独立会计师事务所证明为公正地反映了该日借款人和子公司综合财务状况，及其在该会计年度经营活动的综合结果。
�。ǎ保埃┳浴聊辍猎隆寥找岳�，借款人和子公司的综合财务状况或借款人履行其在本合同或票据项下义务的能力没有重大不利的变化。
�。ǎ保保┪蘼劢杩钊嘶蚴瞧洳撇坏酶葜魅ɑ蚱渌掠�，就本合同有关的任何诉讼或审理程序享有不受管辖，在判决前后不受扣押或强制执行的豁免权。
�。ǎ保玻┰诖酥疤峤桓硇谢蛉魏我械挠泄亟杩钊说�、并与本合同有关的所有情况，在一切重要方面是完整而准确的。
�。梗病≈匾饔氡Ｖぁ〉冢梗碧跛娑ǖ牡谝幌钌饔氡Ｖ�，视同在支付贷款之日当日和在每一利息支付日当日所作出的声明与保证一样。
１０．约定事项
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�。保埃怠∥ピ纪ㄖ〗杩钊擞恳还钩晌ピ嫉氖录�，或由于发出通知或时间届满，或由于二者而不能构成的违约事件，以及对其根据本合同或票据项下的义务的履行能力具有或可能具有重大不利影响的每一其他事件，立即通知代理行。
�。保埃丁×糁萌ê偷盅喝ā∪绻杩钊司推渥魑杩钊说囊逦�，或对所借款项或提供的信贷作为担保人的义务，在其财产上没有或允许产生任何留置权或其他抵押权，上述留置权或抵押权应平等地、按比例地保证本合同和票据项下全部应付的金额得到支付；并且在设立任何上述留置权或抵押权时，应作出明文规定，任何银行对此不负担任何费用。但是，本条不适用于：（１）购买时在财产上设立的任何留置权仅仅作为支付财产购买价格的保证；（２）在银行交易的一般过程中产生的留置权，用以保证在最初发生之日后一年内到期的债务；（３）对于库存设立的留置权，用以保证在最初发生之日一年内到期的债务，该项债务由出售库存所得中付还。
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１１．违约事件
�。保保薄∥ピ际录∪绻⑸铝幸恢只蛞恢忠陨衔ピ际录�，或该违约事件正在继续，代理行以及各行应行使第１１．２条规定的补救方法。
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�。ǎ玻┙杩钊宋茨苈男谢蜃袷乇竞贤钕掠τ山杩钊寺男谢蜃袷氐娜魏卧级ㄊ孪罨蚝贤ǖ皇堑冢保保碧踔兴傅氖孪睿�，如果上述不履行或不遵守发生之后３０天内没有得到补救。
�。ǎ常┙杩钊嗽诒竞贤兴鞯娜魏紊骰虮Ｖ�，或在递交的与本合同有关的任何其他文件中的声明或保证，证明其在作出、重复作出或认定其作出或重复作出时，在任何重要方面是不准确、不完整的或使人误解的；
�。ǎ矗┙杩钊嘶蛉魏巫庸疚茨苈男谢蜃袷厝魏纹渌杩罨蛱峁┬糯贤械娜魏卧级ㄊ孪罨蚝贤�，在该合同中，借款人或作为借款人或保证人的子公司是合同的一方当事人；
�。ǎ担┙杩钊嘶蛉魏巫庸窘唤馍�；没有付清或不能付清到期债务；在破产程序中自愿开始破产清理案件，或根据影响债权人权利的任何类似法律，寻求任何其他补救措施的任何其他诉讼或审理程序；在破产程序中，对开始强迫破产清理案件或任何其他此类诉讼或审理程序，用答复或其他方式表示同意；在破产程序中或任何其他诉讼或审理程序，已经开始强迫破产清理案件诉讼，如果该案或任何其他诉讼或审理程序在案件提起时６０天内未被驳回或中止，或如果任何上述驳回或中止不再有效；
�。ǎ叮┙杩钊寺男斜竞贤蚱本菹钕碌娜魏我逦袼匦氲娜魏握砜刹辉儆行Ш图绦行�；
�。ǎ罚┒嗍钊ㄒ泻侠淼厝衔�，任何政府、当局或法院所将采取的任何行动，对借款人以及子公司的状况有不利影响，或对借款人履行其本合同或票据项下的义务的能力有不利影响，如果这项行动在采取以后３０天内没有撤销或撤销决定不再有效；
�。ǎ福┙杩钊擞Τ鍪刍蛞云渌绞酱χ闷淙炕蚓蟛糠值牟撇�，或不再经营其目前经营的全部或绝大的部分的营业。
�。保保病∥ピ疾咕取∪绻⑸魏挝ピ际录⑶椅ピ际录诮�，代理行根据多数贷款权银行要求，可以，并应通知借款人：（１）宣布各行根据本合同的义务宣告终止，以及或者（２）宣布在终止日之后到期的借款人应付的全部金额立即到期并应该支付；因此所有上述金额应立即到期和应付，不需要等待、提示、要求付款、作成拒绝承兑证书或任何种类的通知，所有这些都已经借款人明示放弃。
�。保保场〉窒ā∪绻竞贤钕氯魏斡Ω督鸲畹狡谖锤�，借款人授权各行不需事先通知即可根据抵消权、银行留置权或反索权，对于任何时候在该行或其任何附属银行、分支机构或办事处所占有的借款人任何币值的资产提起诉讼，以全部偿付其支付给各行的金额。提起诉讼的任何银行应立即就该行根据本条款提起的诉讼通知代理行。
�。保保础》桥潘匀ɡ”竞贤娑ǖ母飨钊ɡ抢奂拥�，并不排除法律规定的其他利利、权力、特权或补救方法。
１２．适用、分配以及支付额的分摊
�。保玻薄∈视靡约爸Ц抖畹姆峙洹〈硇懈荼竞贤蚱本荩ǖ皇歉荩常郴颍保矗刺酰┦盏浇杩钊说娜恐Ц抖�，应不考虑借款人所指定的适用而作如下分配：首先根据第１４条到期未付的任何数额，但不是根据第１４．４条应付的金额；其次，用于第５条到期未付的任何费用；第三，任何根据第３．２条到期未付的保险费；第四，任何到期未付的贷款利息；第五，偿还贷款本金。上述支付额应按照所收到的资金，按第１４条应付的各该金额和按第５条应付的各项费用。到期未付的保险费、利息或本金按比例在代理行和各行间分配。
�。保玻病≈Ц抖畹姆痔∪绻魏我性谌魏问笔堑桨凑毡竞贤Ω兜娜炕虿糠纸鸲睿ú皇侵父莸冢常程趸虻冢保保程趸颍保矗刺�，或根据第１２．１条由代理行进行的分摊），该行应立即将所得金额付给代理行，代理行应根据第１２．２条分配上述金额，如同该款为借款人所付还。但是，如果任何银行在任何时候通过行使抵消权、银行留置权或反索得到本合同项下应付金额的全部或部分款项，该行应立即向其他银行购买这些银行的贷款参与权，使购买贷款参与权的该行能按比例与其他银行分摊上述金额。再者，如果此后从购买银行得到上述金额的全部或部分，则购买应予以撤销，而购买价格应按补偿程度恢复。但对利息所作的调整应当是公平合理的。借款人同意，根据本条从另一银行购买参与权的任何银行可以在法律允许的最大限度内，充分实行其所有有关该参与权的支付权利，如同该银行是借款人上述金额的直接债权人。上述规定不会以任何方式影响各该银行保有本合同或票据项下以外的债权所得到的金额。
１３．代理行
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�。ǎ保└餍惺谌ù硇写砀眯惺凳┍竞贤盼懈行械娜捌渌泻侠淼母郊尤�。代理行和各行之间的关系仅为代理人和本人的关系，而决不能将代理行视为任何银行的信托受托人，或对代理人规定本合同明示条款规定以外的任何义务。
�。ǎ玻┪蘼鄞硇谢蚱淙魏味�、职员、雇员或其他代理人，都不对下列事项承担任何责任：（）借款人未履行其在本合同或票据项下的义务；（）在本合同中所作声明与保证或提供的与本合同有关的任何其他文件的真实性；（）本合同或票据的有效性或强制执行性。
�。ǎ常┪蘼鄞硇谢蚱涠�、职员、雇员或其他代理人对与本合同或票据有关的作为或不作为，除重大过失或故意的不良行为外，不负任何责任。代理行有权善意信赖经认为是真实的、并由适当的人递交或签署的任何文件，信赖由它选择的任何独立的法律顾问或其他专业顾问的意见，并对任何其他当事人由于上述信赖的结果不负责任。
�。ǎ矗└餍幸讯越杩钊私辛擞泄卮畹淖市徘榭龅牡鞑楹推拦�，并确定作出这项贷款是适当和谨慎的。除本合同明确规定以外，代理行没有责任向任何银行提供与借款人有关的信用或其他情报，不论这些情报是在拨付贷款之前或之后得到的。
�。ǎ担┐硇杏α⒓矗ǎ┫蚋餍写推涫盏浇杩钊烁蛞蟾餍胁扇∧诚钚卸拿糠萃ㄖ蚱渌募�；（）在收到第７．１条的所有文件时，通知每家银行；（）在收到第７．２条的所有文件时通知各行
