《國(guó)際金融的法律與實(shí)務(wù)》書評(píng) —— 查看此書介紹

彭冰 2006-11-10 10:59:01

如果說一本書能夠開創(chuàng)一個(gè)嶄新的視角，那是因?yàn)樗�在理論上和解決實(shí)際問題方面均有創(chuàng)新，對(duì)全世界的讀者都具有振聾發(fā)聵的力量。伍德的《國(guó)際金融的法律和實(shí)務(wù)》自1980年出版以來，迅速被國(guó)際金融法學(xué)界推崇為經(jīng)典，證明其已躋身于這些名著的行列。
作者擁有開普頓大學(xué)的學(xué)士和牛津大學(xué)的碩士學(xué)位，是最高法院的律師，近年來又成為倫敦大學(xué)瑪麗女王學(xué)院( Queen Mary & Westfield College , University of London )的訪問教授( visiting professor )，是英國(guó)著名的安理律師事務(wù)所的高級(jí)合伙人。正是這種學(xué)者和實(shí)務(wù)工作者的雙重身份使作者有了與眾不同的眼光，作者認(rèn)識(shí)到：“在這個(gè)領(lǐng)域，如果不懂實(shí)踐，僅知道一般法律原則毫無用處。法律理論可以在教科書中學(xué)到，實(shí)踐則不行。” 所以作者決心寫一本理論和實(shí)踐并重的書。
我們知道，國(guó)際金融是一個(gè)極為復(fù)雜的領(lǐng)域，表現(xiàn)在其使用的融資方法極為豐富，就融資方法來講，就有證券發(fā)行、各種借貸、項(xiàng)目融資、擔(dān)保融資和船舶與飛機(jī)融資等多種方法，并且新的融資方式仍在不斷涌現(xiàn)。這些融資方法涉及到法律的各個(gè)領(lǐng)域，并必然與不同國(guó)家的法律制度發(fā)生關(guān)系。其中既有合同法、財(cái)產(chǎn)法和票據(jù)法等民事私法領(lǐng)域，也有證券監(jiān)管、外匯管制、稅法等公法方面的內(nèi)容，還有法律沖突、國(guó)家豁免等國(guó)際私法與國(guó)際公法方面的問題。例如，國(guó)際證券發(fā)行和跨國(guó)貸款協(xié)議涉及的是證券法與契約法不同的領(lǐng)域，前者以公開為法律的基本原則，后者則注重誠(chéng)實(shí)信用。而兩者都涉及不只一個(gè)國(guó)家，這些不同的國(guó)家基于歷史、文化等多種原因，形成了不同的法律制度，按照國(guó)家主權(quán)的原則它們都應(yīng)當(dāng)受到尊重。但與此同時(shí)，在這些不同的融資方式中也存在一些共同的法律問題和實(shí)際做法。如不論是國(guó)際證券發(fā)行還是跨國(guó)貸款協(xié)議，都會(huì)涉及稅法、法律沖突、司法管轄權(quán)等方面問題。而實(shí)務(wù)中人們會(huì)在國(guó)際融資文件中使用一些共同的契約條款，如事實(shí)的說明和保證條款、違約條款、約定事項(xiàng)條款等。這樣，國(guó)際金融法的面目就極為紛繁復(fù)雜。也正因如此，在此以前并無一本可供國(guó)際金融的一般實(shí)務(wù)工作者和初學(xué)者閱讀和學(xué)習(xí)的教科書。一些有關(guān)此方面的書籍往往是論文集，過分注重理論，失之瑣碎與晦澀。
本書以國(guó)際金融實(shí)踐中容易遇到的問題為主線組織全書，采用比較法的方法予以解釋。作者在將重點(diǎn)放在國(guó)際銀行貸款和國(guó)際債券發(fā)行的同時(shí)，還談到了項(xiàng)目融資、擔(dān)保融資和船舶與飛機(jī)融資。此外，作者將在國(guó)際融資中遇到的一些重要的共同問題都提出來專辟一章予以介紹，如前七章分別談法律選擇、準(zhǔn)據(jù)法的適用、法院地、主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)、外匯管制、約定事項(xiàng)和違約條款，在后面還將稅收、擔(dān)保及法律意見書放在專章討論。這種體例安排注重了特殊性與普遍性，既全面介紹了有關(guān)問題，又節(jié)約了篇幅。
作者心目中的讀者既非金融專家，也非律師。在本書序言一開始，作者就指出，其“尋求的是使這些在實(shí)踐中出現(xiàn)的問題盡可能地容易理解�！睘榇�，作者在本書中包括了一些有助于理解的介紹性內(nèi)容，如國(guó)際私法和擔(dān)保的基本原理，實(shí)際上它們正構(gòu)成了國(guó)際金融交易法律的基礎(chǔ)。由于國(guó)際金融法缺乏一套統(tǒng)一的國(guó)際立法，本書只能介紹各國(guó)的國(guó)內(nèi)法，作者注重介紹的是那些金融市場(chǎng)發(fā)達(dá)的國(guó)家法律，尤以英美法為主。這是因?yàn)橛⒚澜?jīng)濟(jì)的發(fā)達(dá)，使國(guó)際金融市場(chǎng)使用的各種文件模式深受英美法的影響，幾乎所有大陸法國(guó)家的國(guó)際融資文件也是參照英美法模式制訂的。而這正是作者的優(yōu)勢(shì)所在。
本書自1980年出版以來，深受歡迎，已經(jīng)再版了八次。在此以后，以此書為樣本的國(guó)際金融法的書籍紛紛出版，蔚為大觀。八十年代初期，正是我國(guó)改革開放、引進(jìn)外資的高峰期，這本書在國(guó)內(nèi)迅速傳播，影響了一代中國(guó)國(guó)際金融法學(xué)者，也幫助了我國(guó)引進(jìn)外資工作的開展。1993年，該書由香港大學(xué)法學(xué)院何美歡教授譯成中文，在香港商務(wù)印書館出版。由于中文版的出版，使該書在亞洲華語(yǔ)區(qū)的影響更大。

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