《信息、信任与法律》书评(2) —— 查看此书介绍
郑也夫 2006-8-29 16:41:16
张维迎举重若轻地讨论了法律，显示了他的理论素养。接着五种激励机制，他讨论了侵权法、合同法、财产法、刑法中的激励机制问题。在刑法的讨论中他分析了为什么民法和刑事法的区分是法律中的最基础的区分。他从激励效应上讲述了区分二者的三个标准。一，行为的外部性。如果伤害的是一个人或少数人，他们能够获激励机制去阻止伤害，赔偿也可以提供激励。而如果伤害的是很多人，但对每个人的伤害较轻，诉讼的成本又较高，就会形成“民不告”的情形，就很难建立激励机制阻止这种行为，于是要靠“公诉”、要贯彻刑事法来提供激励。二，可信性标准。严重的伤害，比如谋杀，不能靠货币赔偿来了结，那样完不成对犯罪心理的抑制（即激励）。有时受害人已死，靠“公诉”更妥当。有时犯罪未遂，但社会要贯彻对杜绝此种犯罪的激励。三，恶性报复标准。对于有些犯罪由政府实施惩罚，惩罚行为与受害人无关，报复行为就不会发生。论述得很好。
但正是在这里出现了一个问题。张维迎在前面说过：“法律的首要目的是通过一种激励机制，诱导当事人事前采取从社会角度看最优的行动。当事前的效率与事后的效率发生冲突时，事后效率应该服从事前效率……‘杀人偿命’是合理的，并不是因为他在事后为受害人提供了补偿，而是因为它提供了最有效的事前防范激励�！闭庖凰捣ㄋ坪跤胨饫锼档谋苊舛裥员ǜ聪喑逋�。当然，作者可以解释：他不轻视“事后”，但“事后”是第二位的。我觉得，“善
后”工作，是法律的一项绝非次要的任务。它可以抑制事件的恶果蔓延�！吧坪蟆庇搿凹だ虑啊焙苣阉凳胫厥肭�。从发生学上来说，法律很可能是在“善后工作”中不断完善的。而“后”与“前”并不总是分裂的，是互为因果的，甚至是合一的。公平与效率其实也是合一的�！吧比顺ッ逼涫稻褪抢返囊挪�，它被继承下来，说明我们仍然处在“善后”的阴影下，说明“心理事实”有时重于理性计算。
但是另一方面，我仍然觉得张维迎对“事前激励”的强调的确拥有相当的解释力。我在探讨“人格信任”时曾说，人格信任就是根据一个人的过去推断他的现在和未来，严格地说这样推论是不合逻辑的，只是因为这是惟一的参照，才成了信任的根据。但是这种“不合逻辑”用“事前激励”的理论来解释就符合逻辑了——人们既然不太合逻辑地从我的过去推断我的现在，那么为了我的将来的利益我必须作好现在的事情。于是控制系统完成了。总之，我认为“事前激励”的理论是有意义的。但是“事前”与“事后”的关系是互动和辩证的。
我自觉这里和后面的“较真”，都有些“学究气”。它更是服务一种学理，而不是社会实践的。我相信，维迎是兼顾二者的学者，所以才不避学究气。
人格、制度、信誉 张维迎说：“我们可以从两个维度对信任进行分类。一个维度是从信任的来源进行分类，信任的来源基本分为三类：一是基于个性特征的信任，二是基于制度的信任，三是基于信誉的信任�！备鲂蕴卣鞅热缦嗝�、血缘关系、个人品德……从信任的对象上来讲也可以分为三类：第一是对作为个体的人的信任，包括个人之间的信任，第二是对由个人组成的组织（如企业）的信任，第三是对政府的信任�！保ǖ�9-11页）我觉得，作为一个理论
体系的框架，这一表述好像很有一些值得商榷的地方。
首先谈信任的对象。我觉得，政府同个人、组织是性质完全不同的问题，并列在一起无助于分析。严格地说，或者狭义地说，政府不是信任的对象。西方学者在讨论政府的相关问题时多用legitimacy（合法性），不用trust（信任）。为什么他们单独选择了一个词汇对待政府，而中国人通常用“信任”一词，去分析不同的对象。我认为，是中国人对政府的性质没有清醒的认识。但是
学者应该有这种自觉，有意识地表达出这种区别性。选择政府与选择合作对象（个人或组织）是大不相同的事情。认真地说，政府不是你选择的。有时候，政府干脆就是暴力革命的产物，有的人极其拥护，有的人只好被动地接受。即使在正常的情况下，人们所能考虑的也只是权力的“出身”。而出身的合法性带有时代特征。在古代如果按照长子继承制，国王是从长子继承到王位就是合法。在现代西方，如果是按照选举程序产生的，就有合法性。二者都不取决于你个人同不同意，在民主制度中当选的总统可能正是你看不上的。而用于一个人同其他人或组织之关系的 trust（信任），则取决于你自己的判断。政府是你必须在一定程度上接受的东西，而与“信任”相关的是你可以选择的东西。政府的举措同社会信任有
程度不同的关联。政府可以破坏社会信任。当它“拨乱反正”的时候，似乎又促进了经济社会和信任的发育。而在正常情况下，政府维护社会秩序的平台，社会生活与信任自然地发育，与政府不再发生直接的关系。一句话，政府不是信任的对象，但是研究信任问题，特别是在中国，每每要涉及到政府行为。
接下来谈个性特征与信誉的关系。
张维迎将个人特征、信誉和制度一同列入“信任的来源”。我不太同意“来源”一词。我觉得他这里讲述的是信任的“根据”。如果说“来源”的话，信任应该是来源于发生重复性博弈的群体生活。这种生活需要信任，也可望产生出信任。比如古代的部落、宗族，再比如现代社会中的自愿组织和货币系统（它的后面是银行组织和金融制度）。但是措词是枝节问题，不多纠缠。张维迎将相貌、血缘关系、品德视为个性特征的组成部分。相貌其实是不能成为信任的根据的。信任是重复性博弈中的产物。以相貌来判断往往是特殊情况下的行为，即在第一次遭遇时就必须决定。因此可以说，它是“前信任”时的不得已的行为。当获取到别的信息的时候，相貌通常就后退到次要，乃至微不足道的位置。血缘关系则是完全不同的东西。生物学家证明了“血缘利他”的存在。血缘团体是人类最初的合作形式。由此才开始了合作的进化。合作需要媒介，信任是合作的媒介。血缘关系可以说是信任的根据，也可以说不是。因为它同其他的信任根据太不相同了。它是天生的、本能的。信任是同不确定性相对应的，而血缘关系中的互惠在很大程度上是确定的。除了作为合作的起点的意义外，血缘关系没有更多讨论的价值。品德，是个性特征中可以成为信任根据的最重要的、最具讨论价值的东西。但是我恰恰以为，作为信任根据的品德和信誉几乎就是一个东西。虽然现实中有多种类型的混合，但思维中的分类应该是有清晰的区别性的，那是思维系统的需要。个性和制度显然是不相混淆的东西。信誉就有些麻烦了。信誉是抽象的。它要找载体，首先是寻找个性作它的载体。信誉是贯穿在他（它）们之中的，它不能脱离他们而存在。
信誉是什么？我在《信任论》中说：“声誉是一个人、一个组织、一个机构的浓缩的历史……过去是确定的，将来是未知的，‘现在’靠着与‘过去’的连手，超越未来的不确定性在心理上造成的疑惑�！痹诖成缁嶂�，人们生活在重复博弈的小群体中，所
谓熟悉就是了解一个人的过去，他的过去 构成了他的“信誉”。当交换的圈子扩大，走到匿名的世界中，你不了解他们的过去，怎么办？如张维迎所说：组织和制度的寿命比个人长久。你不了解不要紧，别人了解，一个组织的信誉就是众人对它的历史的记忆，接受它的信誉就是“从众”�；醣业男庞涫狄膊皇钦吹�，而是它此前的稳定的历史，相信它也是“从众”——人人都接受，你怕什么？人格信任的结构是：一个人的过去——熟悉他的过去——信任（或不信任）。制度信任的结构是：一个组织或制 度 的 过 去——大 家 都 这 么 说——从众——信任（或不信任）。
如上所述，个性特征与信誉有较大的重合部分，应该将之剔除。剔除后，信任的来源（我更愿意称之为“根据”）是：血缘关系、信誉、制度。其实，人们通常强调的就是个人品德和制度。并且制度和信誉其实也有一定重合。但是张维迎的独到见解是，“显性激励”与“隐性激励”的功能与区分。显性激励是制度、法律与“正式的合约”。隐性激励是信誉。这一见解很可能具有解释的潜力。在信任问题上个人品德可以换算成信誉。那么，信任的来源是——血缘关系、信誉、制度，比较言之成理。信誉、制度、政府，则三位一体地构成了社会控制系统。其系列谱是：为了维护秩序的强制力（国家机器的力量）——诱导（显性激励，即正式的约定）——出于长远利益的追求而自我约束（即信誉）。
中国是否是一个低度信任的国家 福山说中国是一个低度信任的国家。张维迎不同意。张维迎说：“中国原本信任度很高……当然我们必须承认，今天的中国社会确实是一个低信任度的社会，但是我们绝不能因为自己吃错了药就怀疑祖宗的基因有问题�！彼孤壑さ剑褐泄婊�、人口多、历史悠久，如果没有信任，能成吗？皇帝将权力委托给外人，中国最早有纸币，也都说明了中国古代信任度很高（第9-11页）。
但是我觉得，张维迎提到了福山，却与福山的观点不够针锋相对。针锋相对的争论更有助于思考的深入。
福山根本没有研究中国大陆现代社会中的信任，他选取的案例是台湾和香港。他认为中国大陆因政治制度的巨大变更，其文化传统上典型意义不如台湾香港。他认为台湾香港的经济增长只是靠着企业数量的增长，不是像美国、日本那样靠着企业规模的增长。他认为经济繁荣离不开大企业。为什么中国发展不起大企业呢？因为走不出家族制，信不过外姓人，不能将专家管理制度化。所以第一代繁荣的企业，在第二、三代就衰落了。美国、日本的企业即使是家
族创立的，在第二代大多都交出了管理权，只作股东，管理上完成了制度化。如果要反驳福山，首先要谈的是，港台的社会应该是没有“吃错药”的，他们有没有福山说的问题。如果论证出港台社会没有福山所说的问题，自然就驳倒了福山。如果港台的社会确实有企业家族制的问题，并确实制约了企业的发展，就必须正视和解答这是不是中国文化中的问题。我对这个问题没有发言权。我只是希望福山的挑战者对准目标，即使作为看客，看到交不上锋也是着急的。
张维迎接下来的回答似乎是有针对性的，即中国古代社会是高信任度的国家，其实还是不够针对。福山认为，社会信任产生于社会中间组织，低信任度的国家历史上大多经历了强大的政治集权，集权之下的民间组织濒于灭绝。而历史上的封建国家要好得多，王权之下还有贵族。西方还有教会，中世纪晚期的西方城市中发展起行会。他们共同构成了王权与基层之间的中间层。我觉得，其实福山重点的判断不是古代世界中封建制与集权制（顺便和读者说一句，中国古代自秦至清是皇权制，认为它是封建制是中国人现代历史观中的最大误区），哪一个社会信任度更高？他应该清楚，这种比较超出他的知识结构。他所要做的其实是，比较这两种制度向现代的转型中，哪一种更容易造就出更高的社会信任度？他认定是封建制。福山的逻辑是干净利索的。要挑战，这里是关键。我是一个文化保守主义者。我在1988年就写了“反传统之反省”。我同意中国疆土广大、人口众多、历史悠久而不瓦解，里面有需要揭示和解释的重要道理。我讨论过方块字，讨论过科举制。张维迎也为此找到了一个理由：连坐制度。我觉得方块字和信任没有关系。连坐制同信任也没有关系�？凭僦仆湃斡泄叵�，甚至是制度信任的最古老、最伟大的形式。不能说大就一定有高度信任在其中发挥作用，要具体说到信任在哪里�；实劢桓送馊耍ü倭牛�，是因为他们比亲属更可信，但是同封建制相比毕竟是收权，而不是放权。并且即使说皇帝同官僚的关系是信任，也是一种特异的信任。要用它证明社会的信任度，不是易事。纸币和票号应该是较高信任度的更好证据。但是尚需深入下去，弄个究竟。今年十一长假，与妻子去凤凰古城�？吹缴虼游南壬贡系耐炝翰磺淮�，亦慈亦让；星斗其文，赤子其人。沉思良久。子曰：见贤思齐焉。星斗其文，实在高不可攀。但是看到好书，不避吹捧之嫌，也要称赞；
看到疵瑕，不怕伤害情面，也要指摘，甚至冒着贻笑大方的风险——我觉得自己像一个孩子。
写了这么多文字，说明我认为这是一本好书。我希望听到维迎对我的意见的反驳。
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