（2015）山刑初字第40号
——山东省枣庄市山亭区人民法院(2015-8-26)
（2015）山刑初字第40号
公诉机关枣庄市山亭区人民检察院。
被告人朱某甲，农民。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2014年8月5日被刑事拘留，同年9月11日被逮捕。现羁押于枣庄市看守所。
辩护人李虎，山东舜翔（枣庄）律师事务所律师。
被告人刘某甲，农民。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2014年9月15日被刑事拘留，同年10月21日被取保候审。
辩护人邵明真，山东舜翔（枣庄）律师事务所律师。
枣庄市山亭区人民检察院以山检公二刑诉（2015）11号起诉书指控被告人朱某甲、刘某甲犯妨害信用卡管理罪，于2015年3月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2015年4月8日公开开庭审理了本案。枣庄市山亭区人民检察院指派检察员赵彤、邵泽民出庭支持公诉。被告人朱某甲及其辩护人李虎、被告人刘某甲及其辩护人邵明真到庭参加诉讼。枣庄市山亭区人民检察院以补充侦查为由，于2015年6月5日建议延期审理，本院于同日作出延期审理决定，同年7月1日恢复审理。现已审理终结。
枣庄市山亭区人民检察院指控：2012年以来，被告人朱某甲以虚构办理银行卡转账为由，骗取李某甲等八人的身份证，通过被告人刘某甲伪造了以上八人在桑村镇政府工作的收入证明，在以上八人不知情的情况下，在中国农业银行枣庄市中支行申领八张金穗贷记卡并透支使用。为支持上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了被告人朱某甲、刘某甲在侦查阶段的供述，证人李某甲、吴某甲等人的证言，户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人朱某甲、刘某甲使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项的规定，应以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人朱某甲、刘某甲在被公安机关传唤询问后，均主动交代了自己的犯罪事实，其行为构成自首，可从轻处罚。提请本院依法判处。
被告人朱某甲对公诉机关指控的罪名和事实无异议。辩护人李虎提出的辩护意见是：1、被告人朱某甲系自首，可从轻或减轻处罚；2、被告人朱某甲如实供述其犯罪事实。
被告人刘某甲对公诉机关指控的罪名和事实无异议，辩护人邵明真提出的辩护意见是：1、被告人刘某甲仅参与提供虚假的收入证明，而没有参与身份证骗领、信用卡的申领以及赃款的使用，系从犯，应当从轻处罚；2、被告人刘某甲系自首，可从轻或减轻处罚。
经审理查明：2012年3月份，被告人朱某甲以办理银行卡转账为由，骗取冯某、崔某、朱某乙、李某甲、吴某甲、秦某、陈某甲（上述人员均非桑村镇政府工作人员）、李某乙（非桑村镇柴林小学工作人员）等八人的身份证。被告人刘某甲在明知被告人朱某甲欲骗领信用卡的情况下，向被告人朱某甲提供了七份桑村镇政府及一份柴林小学收入证明。被告人朱某甲在上述八人不知情的情况下，利用被告人刘某甲提供的收入证明及其他材料在中国农业银行枣庄市中支行申领八张金穗贷记卡并正常使用，自2014年起共透支本金人民币518357.97元。
上述事实，被告人朱某甲、刘某甲在开庭审理过程中均无异议，且有业经庭审质证的证人冯某、崔某、朱某乙、李某甲、吴某甲、李某乙、秦某、陈某甲、吴某乙、陈某乙、刘某乙、吴某丙、徐某、邵某等人的证言，银行卡催收单，信用卡开户及交易详细记录，信用卡欠款清单，案件侦破情况说明及办案说明，户籍证明，被告人朱某甲、刘某甲在侦查阶段的供述和辩解等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人朱某甲、刘某甲使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为均构成妨害信用卡管理罪，系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。关于公诉机关提出的“被告人朱某甲、刘某甲在被公安机关传唤询问后，均主动交代了自己的犯罪事实，其行为构成自首”的公诉意见及二被告人辩护人提出“系自首，可从轻处�！钡谋缁ひ饧�，与查明的事实一致，予以采纳。关于刘某甲辩护人提出的“被告人刘某甲仅参与提供虚假的收入证明，而没有参与身份证骗领、信用卡的申领以及赃款的使用，系从犯，应当从轻处�！钡谋缁ひ饧�，经查属实，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：
一、被告人朱某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月5日起至2016年4月4日止。罚金于本判决发生法律效力后三十日内向本院缴纳）
二、被告人刘某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已交纳。）
三、依法追缴被告人朱某甲涉案赃款人民币518357.97元（未退交）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省枣庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 孙延刚
审 判 员 邢西欣
人民陪审员 李 超
二〇一五年八月二十六日
书 记 员 闫 涵
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