（2014）龙刑初字第407号
公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市龙沙区人民检察院。
被告人李X，男，1980年5月14日出生，汉族，中专文化，无职业。2013年6月20日因涉嫌犯集资诈骗罪被刑事拘留，同年7月26日被逮捕。现羁押于齐齐哈尔市第一看守所。
辩护人王郁，黑龙江远东律师集团齐齐哈尔律师事务所律师。
被告人颜XX，女，1983年7月14日出生，汉族，中专文化，无职业。2014年3月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。
辩护人范桂兰，黑龙江远东律师集团齐齐哈尔律师事务所律师。
齐齐哈尔市龙沙区人民检察院以齐龙检刑诉（2014）329号起诉书指控被告人李X、颜XX犯非法吸收公众存款罪，于2014年10月28日向本院提起公诉。本院于同日立案，立案受理后依法组成合议庭，于12月11日公开开庭进行审理，齐齐哈尔市龙沙区人民检察院指派检察员郭洪峰、王斌出庭支持公诉，被告人李X、颜XX、辩护人王郁、范桂兰到庭参加诉讼。本案经审判委员会讨论，现已审理终结。
齐齐哈尔市龙沙区人民检察院指控，2010年6月至2013年6月，被告人李X向崔勇等34人非法吸收公众存款共计人民币1302万元，其中通过被告人颜XX向李XX、刘XX吸收存款共350000.00元。公诉机关以书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、司法鉴定报告书等证据证实上述指控事实，认为被告人李X、颜XX的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时认为被告人李X犯罪后主动投案，如实供述犯罪事实，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条规定之情节，建议判处被告人李X有期徒刑五年至八年，并处罚金；判处被告人颜XX三年以下有期徒刑，并处罚金。
被告人李X、颜XX对检察机关指控的犯罪事实及量刑建议不持异议。被告人李X的辩护人认为，李X第一次借款给葛X、许多用的是自有资金，以后为获取更多的利息差而向亲属、朋友借款，他没有真正占有、使用资金，主观恶性较小，以后主动投案自首，取得了部分被害人的谅解，希望减轻处罚，判处五年以下有期徒刑。被告人颜XX的辩护人认为，颜XX犯罪情节轻微，仅是将李X的电话号提供给被害人，未积极主动实施吸收公众存款，希望对其免予刑事处罚。
经审理查明，2010年6月至2012年7月，被告人李X七次向崔X非法吸收存款共人民币204万元，按月息4分支付给崔X人民币103万元，造成崔X损失人民币101万元。
2012年11月至2013年3月，被告人李X两次向崔X非法吸收存款共人民币50万元，按月息4分支付给崔X人民币6.8万元，造成崔X损失人民币43.2万元。
2012年12月29日，被告人李X向何XX非法吸收存款人民币7万元，按月息3分给何XX人民币1.05万元，造成何XX损失人民币5.95万元。
2012年10月29日，被告人李X向侯XX非法吸收存款人民币10万元，按月息3分给侯XX人民币2.8万元，造成侯XX损失人民币7.2万元。
2012年9月15日，被告人李X向侯X非法吸收存款人民币37万元，按月息4分给侯X人民币10万元，造成侯X损失人民币27万元。
2012年3月至5月间，被告人李X向李X非法吸收存款人民币76万元，按月息3分给李X人民币6.34万元，造成李X损失人民币69.66万元。
2013年4月2日，被告人李X通过被告人颜XX（二人系夫妻关系）向李XX非法吸收存款人民币20万元，按月息3分给李XX人民币2.8万元，造成李XX损失人民币18.8万元。
2011年1月至2013年2月，被告人李X向李XX非法吸收存款人民币21万元，按月息4分给李XX人民币13.44万元，造成李XX损失人民币7.56万元。
2013年1月、6月，被告人李X通过被告人颜XX向刘XX非法吸收存款人民币15万元并按月息3分给刘XX人民币0.75万元，造成刘XX损失人民币14.25万元。
2011年12月，被告人李X多次向卢X非法吸收存款人民币26万元，按月息3分给卢X人民币6.27万元，造成卢X损失人民币19.73万元。
2013年2月，被告人李X向卢X非法吸收存款人民币25万元，按月息3分给卢X人民币0.75万元，造成卢X损失人民币24.25万元。
2011年12月至2013年2月，被告人李X向分三次向孙XX非法吸收存款人民币35万元，按月息3分、4分给孙XX人民币8万元，造成孙XX损失人民币27万元。
2012年12月，被告人李X向陶XX非法吸收存款人民币10万元，按月息3分给陶XX人民币1.2万元，造成陶XX损失人民币8.8万元。
2010年10月至2012年6月，被告人李X五次向王X非法吸收存款人民币57万元，按月息3分给王X人民币45.12万元，王X造成损失王辉人民币11.88万元。
2010年11月至2012年10月，被告人李X多次向王X非法吸收存款人民币32万元，按月息4分给王X人民币10万元，造成王X损失人民币22万元。
2012年10月至2013年6月，被告人李X两次向王XX非法吸收存款人民币53万元，按月息4分给王XX人民币7.84万元，造成王XX损失人民币45.16万元。
2011年12月至2013年6月，被告人李X多次向姚X非法吸收存款人民币100万元，按月息3分给姚X人民币19.03万元，造成姚X损失人民币80.97万元。
2011年12月至2012年9月，被告人李X三次向周X非法吸收存款人民币80万元，按月息3分给周X人民币33万元，返还周X本金人民币20万元，造成周X损失人民币27万元。
2013年5月2日，被告人李X向孙X非法吸收存款人民币15万元，按月息3分给孙X人民币0.9万元，造成孙X损失人民币14.1万元。
2012年4月1日，被告人李X向卢X非法吸收存款人民币12万元，按月息3分给卢X人民币4.32万元，造成卢X损失人民币7.68万元。
2012年4月15日，被告人李X向李X非法吸收存款人民币10万元，按月息3分给李X人民币0.6万元，造成李X损失人民币9.4万元。
2012年7月至8月，被告人李X两次向杨X非法吸收存款人民币13万元，按月息3分给杨X人民币3.75万元，造成杨X损失人民币9.25万元。
2012年12月，被告人李X向王X非法吸收存款人民币10万元，按月息3分给王X人民币0.2万元，造成王X损失人民币9.8万元。
2012年12月至2013年4月，被告人李X三次向宋X非法吸收存款人民币15万元，按月息3分给宋X人民币1.77万元，造成宋X损失人民币13.23万元。
2012年12月29日，被告人李X向米XX非法吸收存款人民币5万元，按月息3分给米XX人民币0.75万元，造成米XX损失人民币4.25万元。
2012年6月1日，被告人李X向于X非法吸收存款人民币40万元，并按月息3分给于X人民币1.2万元，造成于X损失人民币38.8万元。
2012年12月28日，被告人李X向张X非法吸收存款人民币3万元，按月息3分给张X人民币0.36万元，返还张X本金3万元
2012年7月至12月，被告人李X向闫XX非法吸收存款人民币50万元，按月息6分给闫XX人民币24万元，造成闫XX损失人民币26万元。
2013年1月15日，被告人李X向徐XX非法吸收存款人民币10万元，按月息3分给徐XX人民币1.2万元，现已给徐XX造成损失人民币8.8万元。
2013年2月9日，被告人李X向王XX非法吸收存款人民币30万元，按月息3分给王XX人民币0.6万元，返还本金人民币20万元，造成王XX损失人民币9.4万元。
2012年7月至11月，被告人李X向崔X非法吸收存款人民币100万元，按月息3分给崔X人民币23.4万元，造成崔X损失人民币76.6万元。
2013年4月29日，被告人李X向刘XX非法吸收存款人民币8万元，未偿还。
2012年12月1日，被告人李X向谷XX非法吸收存款人民币20万元，按月息3分利支付给谷XX人民币1.2万元，返还谷XX本金人民币10万元，造成谷XX损失人民币8.8万元。
2012年6月至2013年1月间，被告人李X向孙XX非法吸收存款人民币103万元，按月息4分利息支付给孙XX人民币8.52万元，返还本金人民币15万元，造成孙XX损失人民币79.48万元。
综上，被告人李X向34人非法吸收公众存款共计人民币1302万元，以6分利借给葛X（另案处理），造成被害人经济损失共计人民币881.24万元。
上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：
（一）书证
1.被告人李X、颜XX的户籍证明证实其自然情况。
2.抓获经过证实被告人李X系自首，被告人颜XX是传唤到案。
3.被告人李X向各分别被害人出具的借条、收条。
4.被害人侯X、崔X、阎XX、孙XX、王XX、李XX、谷XX、杨X、王X、刘XX出具的谅解书证实已对李X表示谅解。
（二）证人证言
1.证人葛X证实，李X是其老公许X的朋友，其成立XX公司后，李X将房子抵押贷款8万元投到XX公司，其每半个月给3分利息，李X在其公司打杂，其不给工钱，以后李X陆续往公司放款，总计大约1900多万，月利息6分，共给他利息大约114万零6百。
2.证人许多证实，其与葛X于2009年结婚，以后成立XX房产经纪有限公司，葛X是法人，办理过几笔房屋抵押、垫资业务，葛X让其和周围亲属朋友说有钱放到XX公司，给高于银行的利息，李X是其从小的朋友，在一次吃饭的时候，其说了放款的事，李X先把房子抵押贷款投到公司，以后他又找了很多亲属、朋友和社会上的一些人，集资不少，我们给他月利息6分，让他也有利息空间，他找的集资人直接对李X，不对葛X。
（三）被害人陈述
被害人崔X、赵X、崔X、何XX、侯XX、侯X、李X、柳XX、王X、王X、李XX、刘XX、卢X、卢X、孙XX、陶XX、王X、姚X、周X、孙X、姚X、李X、杨X、王X、宋X、米XX、丁X、张X、闫XX等人分别对借款给李X经过的陈述。
（四）被告人供述、辩解
被告人李X、颜XX对上述犯罪事实供认不讳。
（五）鉴定意见书
齐齐哈尔市信达会计事务所司法鉴定报告书证实，李X涉嫌非法吸收公众存款1302万元，返还本金及利息420.76万元，各受害人实际损失881.24万元。李X从中获取的利息差为110-126万元。
上述证据来源合法，且客观真实，本院予以确认。
本院认为，被告人李X、颜XX非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控二被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人李X非法吸收公众存款数额巨大，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人颜XX非法吸收公众存款数额较大，应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。被告人李X主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，是自首，可以从轻处罚；被告人颜XX如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚。部分被害人对被告人表示谅解，均有酌情从轻处罚的情节。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人李X犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年6月20日起至2019年6月19日止。罚金款于判决书发生法律效力后五日内缴纳。）
二、被告人颜XX犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金款于判决书发生法律效力后五日内缴纳。）
三、对被告人李X、颜XX的违法所得予以追缴，不足部分，责令退赔。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审　判　员　　王亚明
审　判　员　　辛　麟
代理审判员　　杨文静
二〇一四年十二月十九日
书　记　员　　刘　佳