（2013）台椒刑初字第223号
——浙江省台州市椒江区人民法院(2013-9-26)
浙江省台州市椒江区人民法院
刑 事 判 决 书
�。�2013）台椒刑初字第223号
公诉机关台州市椒江区人民检察院。
被告人王甲。2011年12月13日因本案被台州市公安局椒江分局取保候审，2013年9月26日经本院决定被逮捕。现羁押于台州市看守所。
辩护人项××、杨×。
台州市椒江区人民检察院以台椒检刑诉（2012）1262号起诉书指控被告人王甲犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。台州市椒江区人民检察院指派检察员林某某出庭支持公诉，被害人张甲、应某某、金某某的诉讼代理人吴有风、陈俊秀、被告人王甲及其辩护人项××、杨×到庭参加诉讼。现已审理终结。
台州市椒江区人民检察院指控：2005年6月至2006年11月间，被告人王甲在未经国家金融管理部门批准的情况下，以投资房产给予高额利息或共同投资给予分红等形式，向甲君、应某某、罗某某、潘某某、金某某（均已被判刑）、徐甲、胡甲、胡丙、陶甲、孟某某、谢某某、陈某某、颜某花、陶乙、胡乙、李某某、丁甲、丁乙、金某、张乙等20
人非法吸收存款，共计人民币近4亿元，已归还人民币35158.49万元。具体如下：
1.向甲君多次吸收存款共计15198.2万元，已归还14252.4万元。
2.向乙洁多次吸收存款共计6995.3万元，已归还6695.6万元。
3.向应某某多次吸收存款共计6804.5万元，已归还5478.1万元。
4.向丙飞多次吸收存款共计7739万元，已归还7800.49万元。
5.向金某某7次吸收存款共计248万元。
6.向丁保多次吸收存款共计610.2万元，已归还514.5万元。
7.2006年10月26日，向胡甲吸收存款20万元。
8.2004年10月8日、12月10日向胡丙2次吸收存款共计12万元。
9.向戊青多次吸收存款共计302万元，已归还80余某某。
10.2006年10月至11月间向孟某某3次吸收存款共计24.5万元。
11.2004年6月10日向谢某某吸收存款5万元，已归还14000元。
12.向己民2次吸收存款共计25万元。
13.向庚领花2次吸收存款共计20万元，已归还2万元。
14.向辛娥5次吸收存款共计130万元。
15.向壬敏6次吸收存款共计205万元。
16.向癸明多次吸收存款共计100万元，已归还。
17.2006年3月20日向子富吸收存款26万元。
18.2005年至2006年向丁乙多次吸收存款共计394万元，已归还249万元。
19.2006年1月24日向金某吸收存款160万元。
20.向丑君荣吸收存款84万元。
2011年12月13日，被告人王甲主动到台州市公安局椒江分局投案。
对指控的事实，公诉人当庭宣读和出示了下列证据：被告人王甲的供述、张甲、罗某某、应某某、金某某、潘某某的供述、被害人金某、胡甲、胡丙、陶甲、孟某某、陶乙、谢某某、陈某某、颜某花、李某某、徐甲、丁甲、丁乙、张乙、胡乙的陈述、赃款发放表、民事调解书、刑事判决书、裁定书、证人王乙、徐乙、王丙、王丁的证言、搜查笔录、照片、扣押、发还物品、文件清单、工商注册登记资料、银行存取款清单、账户明细账、对账单、凭证、借条、收条、银行存折、存款回单、付款委托书、自助交易凭条、电话宝签购单、个人借款申请表、贷款借款借据、进账单、本票申请、结算账户申请书、理财产品交易申请书、代理基金申请书、房产证、授权书、公证书、协助冻结财产通知书、协助扣划存款通知书、到案经过、情况说明、房产证复印件、检举揭发材料等。
公诉机关认为，被告人王甲未经国家金融管理部门批准，擅自向多名社会不特定公众吸收存款，共计人民币近4亿元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王甲系自首，可以从轻或减轻处罚。
被害人张甲、应某某、金某某的诉讼代理人意见被告人王甲是集资诈骗，涉案金额比实际少，各受害人损失应结合笔录、银行对账单、借条或其他凭据予以综合认定，已拿回的利息应从本金中扣除，王甲与其兄弟王丙和王丁有串供行为，有很大一部分款项是转给了其兄弟，应追回。
被告人王甲对指控基本事实供认不讳，辩解吸收的钱都通过银行转账给潘某某等人，其辩护人辩称指控被告人王甲吸收孟某某存款的金额不应算入王甲非法吸收存款范围，被告人王甲有自首、立功情节，请求从宽处理，并当庭出示了证据情况说明、在逃人员登记表。
经审理查明，2004年6月至2006年11月间，被告人王甲许愿以投资房产给予高额利息或共同投资给予分红等，向甲君、应某某、罗某某、潘某某、金某某（均已被判刑）、徐甲、胡甲、胡丙、陶甲、谢某某、陈某某、颜某花、陶乙、胡乙、李某某、丁甲、丁乙、金某、张乙等19人非法吸收存款，共计人民币39277.2万元，已归还35472.89万元。具体如下：
2004年6月10日，被告人王甲向谢某某吸收存款5万元，已归还1.4万元。
同年10月8日，被告人王甲向胡丙吸收存款10万元，已归还1.4万元。
2005年至2006年间，被告人王甲向丁乙多次吸收存款，共计394万元，已归还249万元。
2005年至2006年11月间，被告人王甲向甲君及通过其多次向他人吸收存款，共计15198.2万元，已归还14252.4万元。
2005年8月至2006年10月间，被告人王甲向丙飞多次吸收存款，共计7739万元，已归还7800.49万元。
2005年8月至2006年10月间，被告人王甲向丁保多次吸收存款，共计811.2万元，已归还707.5万元。
2005年12月至2006年11月间，被告人王甲向辛娥多次吸收存款，共计130万元，已归还约40万元。
2006年，被告人王甲向癸明多次吸收存款，共计100万元，已归还。
同年1月24日，被告人王甲向金某吸收存款160万元。
同年3月20日，被告人王甲向子富吸收存款26万元。
同年1月至同年10月间，被告人王甲向应某某及通过其向他人多次吸收存款，共计6804.5万元，已归还5478.1万元。
同年1月至同年11月间，被告人王甲向壬敏多次吸收存款，共计205万元，已归还65万元。
同年5月至同年10月间，被告人王甲向乙洁及通过其向他人多次吸收存款，共计6995.3万元，已归还6695.6万元。
同年6月至9月期间，被告人王甲向庚领花2次吸收存款，共计20万元，已归还2万元。
同年8月至同年11月，被告人王甲向戊青多次吸收存款，共计302万元，已归还80余某某。
同年9月至10月，被告人王甲向丑君荣多次吸收存款84万元。
同年10月26日，被告人王甲向胡甲2次吸收存款，共计20万元。
同月至同年11月间，被告人王甲向金某某多次吸收存款，共计248万元。
同年10月至同年11月，被告人王甲向己民2次吸收存款，共计25万元。
2011年12月13日，被告人王甲至台州市公安局椒江分局投案。
另查明，被告人王甲开设在台州市商业银行3个账户资金流入潘某某开设在台州市商业银行账户110525803300020、中国工商银行账户××。2008年8月11日本院扣划潘某某的台州市商业银行110525803300020账户内的存款25212.4元，中国工商银行××账户内存款及利息计14874605元，已发放9559366元。
被告人王甲位于台州市××南小区××室的房屋被冻结。
认定上述事实的证据，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1.张甲的原供述证实：2005年至2006年11月，被告人王甲向甲君及通过张甲向他人多次吸收存款，共计15198.2万元，已归还14252.4万元。
2.罗某某的原供述证实，被告人王甲向乙洁及通过罗某某向他人多次吸收存款，共计6995.3万元，已归还6695.6万元。
3.应某某的原供述证实，被告人王甲向应某某及通过应某某向他人多次吸收存款。
4.潘某某的原供述证实，被告人王甲向丙飞多次吸收存款。
5.金某某的原供述证实，2006年10月至同年11月期间，被告人王甲向金某某多次吸收存款。
6.被害人徐甲的陈述、银行存款凭条分别证实，被告人王甲向丁保多次吸收存款，共计人民币811.2万元，已归还707.5万元。
7.被害人胡甲的陈述、借条分别证实，被告人王甲向胡甲吸收存款20万元。
8.被害人胡丙的陈述、借条分别证实，被告人王甲向胡丙吸收存款10万元，已归还1.4万元。
9.被害人陶甲的陈述、银行存款回单、电话宝签购单、付款委托书、自助交易凭条分别证实：被告人王甲向戊青多次吸收存款，共计302万元，已归还80万元左右。
10.被害人丁甲的陈述、银行存款凭条分别证实，被告人王甲向子富吸收存款26万元。
11.被害人谢某某的陈述、借条分别证实，被告人王甲向胡丙吸收存款5万元，已归还1.4万元。
12.被害人陈某某的陈述证实：被告人王甲向己民2次吸收存款，共计25万元。
13.被害人颜某花的陈述、借条、银行存折分别证实，被告人王甲向庚领花2次吸收存款，共计20万元，已归还2万元。
14.被害人陶乙的证言证实，被告人王甲向辛娥多次吸收存款，共计130万元，已归还约40万元。
15.被害人胡乙的陈述、银行付款委托书分别证实，被告人王甲向壬敏多次吸收存款，共计205万元，已归还65万元。
16.被害人丁乙的陈述、银行存款凭条、付款委托书分别证实，被告人王甲向丁乙多次吸收存款，共计394万元，已归还249万元。
17.被害人金某的陈述、借条分别证实，被告人王甲向金某吸收存款160万元。
18.被害人张乙的陈述证实，被告人王甲向丑君荣多次吸收存款84万元。
19.被害人李某某的陈述、借、收条分别证实，2006年，被告人王甲向癸明多次吸收存款，共计100万元，已归还。
20.银行账户明细、对账单、凭证分别证实，被告人王甲同各被害人之间的经济往来情况。
21.证人王乙、徐乙、王丙、王丁的证言分别证实：被告人王甲与张甲、张乙合伙开房产中介所，王甲因生意上的纠葛离家出走，王丙、王丁的银行账户被王甲借用；证人王丙还证实被告人王甲曾企图自杀被制止。
22.搜查笔录、扣押、发还物品文件清单。
23.刑事判决书确认，张甲、罗某某、应某某、潘某某、金某某等人因犯非法吸收公众存款罪分别被判刑。
24.到案经过、情况说明分别证实，被告人王甲自动投案情况。
25.王甲、潘某某银行账户明细账、对账单、凭证、本票申请、进账单、结算账户申请书、理财产品交易申请书、代理基金申请书分别证实，王甲相关银行账户资金流入潘某某银行账户。
26.刑事裁定书、协助划扣存款通知书证实，潘某某的相关账户内的存款及利息被扣划。
27.协助冻结财产通知书证实，被告人王甲位于台州市××南小区××室的房屋被冻结。
被告人王甲的供述亦证实吸收存款是实。
关于指控被告人王甲吸收孟某某存款该节，经查，该节系陶甲向孟某某借款，证据有借条、陶甲、孟某某的陈述与被告人王甲的供述相印证，故对其辩护人辩称该节存款金额不应算王甲吸收存款的意见予以采纳。
被害人张甲、应某某、金某某的诉讼代理人意见被告人王甲是集资诈骗，涉案金额比实际少，各受害人损失应结合笔录、银行对账单、借条或其他凭据予以综合认定，已拿回的利息应从本金中扣除，王甲与其兄弟王丙和王丁有串供行为，有很大一部分款项是转给了其兄弟，应追回。经审理查明，指控被告人王甲非法吸收公众存款3.9亿余元事实清楚，证据有被害人陈述、银行对账单、账户明细与被告人供述相印证，足以认定，被告人王甲所吸收存款大部分已归还，证明主观上并没有非法占有的故意，符合非法吸收公众存款罪的犯罪特征，应认定为非法吸收公众存款罪，利息不予�；�，损失应剔除利息，没有证据证明王甲与其兄弟串供、其兄弟分得赃款，故对诉讼代理人的意见部分予以采纳、部分不予采纳。
本院认为，被告人王甲未经国家金融管理部门批准，擅自向社会不特定公众吸收存款，严重扰乱国家正常的金融管理秩序，19人共计人民币3.9亿余元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对被告人王甲所指控的罪名成立。被告人王甲犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，大部分赃款被追回，予以从轻处罚。被告人王甲对指控基本事实供认不讳，辩解吸收的钱都通过银行转账给潘某某等人，其辩护人辩称被告人王甲有自首、立功情节，请求从宽处理。审理认为，被告人王甲的检举揭发线索来源不明，不符合立功的相关法律规定，无法认定，但该行为值得鼓励，量刑时予以考虑，其他所辩属实，故对辩解予以采纳，对辩护意见部分予以采纳、部分不予采纳。为了维护社会管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人王甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一三年九月二十六日起至二0二0年九月二十五日止。罚金限在判决发生法律效力第二日起十日内缴纳）。
二、依法继续追缴赃款。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 徐 剑
人民陪审员 张学林
人民陪审员 池达华
二〇一三年九月二十六日
书 记 员 周海燕
附件：
本案判决所依据的法律条文
中华人民共和国刑法
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
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