（2011）枣刑二初字第4号
——山东省枣庄市中级人民法院(2011-5-18)
山东省枣庄市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2011）枣刑二初字第4号
公诉机关山东省枣庄市人民检察院。
被告人宗锡环，女，1967年4月8日出生，汉族，初中文化，个体，住山东省滕州市北辛街道办事处幸福东区9号楼1单元202室。2010年3月28日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年5月5日被逮捕。现押于山东省滕州市看守所。
辩护人武广法，山东诺诚律师事务所律师。
枣庄市人民检察院以枣检公二诉[2011]3号起诉书指控被告人宗锡环犯诈骗罪一案，于2011年3月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。枣庄市人民检察院检察员武广彪、代理检察员王磊出庭支持公诉。被告人宗锡环及其辩护人武广法到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控，2007年7月至2010年3月，被告人宗锡环以做生意需要资金周转、进货等为借口，隐瞒经营严重亏损的真像，以高息为诱饵，多次骗取宗爱民、杨淑惠、华红旗等18人款项，案发前尚有760.15万元本金未能归还。
公诉机关为支持其指控，当庭宣读出示了被告人宗锡环的供述和辩解，被害人宗爱民、杨淑惠、华红旗等18人陈述，证人刘刚、宗西健、倪震等16人证言，借条复印件、借款合同、机动车登记表等书证。
公诉机关认为，被告人宗锡环以非法占有为目的，用虚构事实和隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人宗锡环对起诉书指控的犯罪事实无异议。
其辩护人提出辩护意见称：1、检察院指控的被害人王瑜、陈祥的部分借款已经处理认定为民事法律关系，不应认定为诈骗犯罪。2、被告人宗锡环认罪态度较好，可予以从轻处罚。
经审理查明，2007年7月至2010年3月，被告人宗锡环隐瞒其经营严重亏损和大额高息欠款的事实真相，以做生意需要资金周转、进货、投资房地产需要资金等理由为借口，并以高息为诱饵，多次骗取宗爱民、杨淑惠、华红旗等18人款项，共计人民币760万元。具体分述如下：
1、2007年7月至2009年9月，被告人宗锡环骗取宗爱民9.1万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）被害人宗爱民的陈述证实，宗锡环是其本家的姑，2007年7月30日，她以做生意需要周转资金为由，分两次向其借了6.4万元和3万元，共计9.4万元，并打了借条。其中3万元是从其亲戚宋杰手中转借的，当时约定利息每月5分，当场扣了3千元。2009年10月份就找不到宗锡环了。
（2）书证：宗爱民提供两张借条证实，宗锡环借宗爱民现金共计9.4万元。
（3）被告人宗锡环的供述证实，从1996年其在滕州市贸易中心商场下岗后，先后买过服装、炒过房地产、买过安利产品，因经营不善，欠下巨额外债。从2007年其已经无力还债，便隐瞒欠债的事实，以做生意为由，并以高息为诱，向亲戚朋友借钱，这些钱被其用来还账付息了。其采用“拆东墙，补西墙”方式的还债，使外债的“窟窿”越来越大，最后其总共欠债大约有1500余万元。2009年10月份，其为躲债把手机关机，并到济南、广州等地呆了4个多月。其先后向宗爱民借款9.4万，其中6.4万，没有利息，后借的3万元，当场扣下1500元的利息。
2、2008年5月至2009年5月，被告人宗锡环骗取杨淑惠87万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）被害人杨淑惠的陈述证实，其通过买安利产品认识的宗锡环，2008年5月份，她以做生意急用钱进货为由，经常向其借钱，刚开始还能及时还钱，后来越借越多。到2009年5月7日宗锡环给其打了212万元欠条，其中有25万元利息，实际宗锡环欠其187万元现金。到2009年10月份就找不到宗锡环了。
（2）书证：杨淑惠提供的借条证实，宗锡环借杨淑惠212万元。
（3）被告人宗锡环的供述证实，从2008年6、7月份开始，其陆续从杨淑惠那借钱，累计未还款项金额为262万元。在这期间其一直按每月4分给她付息，总共付了最低100万元。2009年5月其还了50万元本金，打了一张总欠条。
3、2008年7月至2009年9月，被告人宗锡环骗取华红旗、华滕9.5万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）被害人华红旗、华腾的陈述证实，2008年7月份，宗锡环找华红旗说做生意用钱，华红旗借给宗锡环15万元，宗锡环打了15万元的欠条，并约定每月5000元的利息，共给了华红旗5万元的利息。后宗锡环又向华红旗借钱，华红旗让其女儿华滕借给宗锡环5万元，并打了5万元的欠条。后来就找不到宗锡环了。
（2）证人宗爱民的证言证实，其为宗锡环借华红旗10万元现金做了担保，约定的给华红旗5万元利息，最后打条时加上利息才写的欠15万元。按照约定宗锡环每个月给华红旗5000元现金，其问过宗锡环，她说总共还了十个月。
（3）书证：华红旗、华腾出具的借条复印件证实，宗锡环于2008年7月22日向华红旗借款15万元，期限十个月，每月二十号之前偿还5000元，担保人为宗爱民。宗锡环于2009年7月22日向华腾借款5万元。
（4）被告人宗锡环的供述证实，2008年7月份，其以做生意需要资金为由，并许以每月5分的利息，向华红旗借款10万，但借条写15万，其陆续给华红旗10个月的利息即5万。后其通过华红旗从华腾那里借了5万元，打了借条，给了她两个月的利息，共计5000元。后无力偿还。
4、2008年8月至2009年8月，被告人宗锡环骗取赵芳47万元；2009年6月至8月，被告人宗锡环骗取刘希凤37万元。后宗锡环把其在滕西“土产服装城”的门头作价30万，抵给赵芳和刘希凤，共骗取二人54万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）被害人赵芳、刘希凤的陈述证实，赵芳、刘希凤与宗锡环同做服装生意，2008年8月至2009年8月份，宗锡环共欠赵芳80万元现金，宗锡环共欠刘希凤50万元。2009年8月份，赵芳和刘希凤找到宗锡环，向她要回来6万元，二人每人分了3万元。2009年8月17日赵芳让宗锡环打了两张借条，一张55万元，另一张22.2万元，刘希凤让宗锡环打了一张47万元的借条。这三张借条，宗锡环的对象刘刚都签了字。后来宗锡环把在西市场做服装生意租的门头，交给赵芳和刘希凤。以后就找不到宗锡环了。
（2）证人证言
①证人刘刚的证言证实，2009年8、9月份，其妻宗锡环让其去赵芳家，其到后才知道宗锡环欠赵芳和刘希凤钱。宗锡环没有钱还账，便给赵芳、刘希凤写了欠条，二人让其在宗锡环书写的欠条上签字做担保。
②证人宗爱民的证言证实，其听宗锡环说，她经营的“土产服装城”，是花大约25万元转让费接的房子，接到后又进行了装修，总共在房子上投资近30万元。后来，因为宗锡环欠赵芳、刘希凤的钱，宗锡环把门头兑给两个人。
（3）书证：赵芳提供的借据复印件二张、刘希凤提供的借据复印件一张证实，2009年8月17日、18日宗锡环向赵芳借现金共计77.2万元， 2009年8月17日宗锡环向刘希凤借现金共计47万元，用途均是进货，负责人均是刘刚。
（4）被告人宗锡环的供述证实，2008年开始，其以做生意为由向赵芳借钱，实际上用来还账了。其给赵芳高息，累计给她利息30万元。2009年8月份，打了个总条欠她共计77万元。从2006年开始其陆续从刘希凤手里借钱，上来给她1分5的息，有借有还。到2009年6、7月份，其开始10万、20万元的从刘希凤手里借钱，最后打了个总条欠她47万元。其总共付给她10万元左右的息。后来，其把西市场门头作价30万元，抵给了赵芳和刘希凤。
5、2009年2月至8月，被告人宗锡环骗取俞贵明、王光梅410.4万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）被害人俞贵明、王光梅的陈述证实，从2009年2月到8月，宗锡环以做生意为由向俞贵明借钱，其中打借条的总共300多万元，没打借条的70多万元，还有俞贵明在鑫海经济咨询公司为宗锡环借的24万元。其中有其母亲王光梅的4.4万元。后来宗锡环就找不到了。
（2）证人刘亮的证言证实，2009年5月31日和7月9日，宗锡环让其去王光梅处替她拿现金2.4万元和 2万元，共计4.4万元。其给王光梅写了两张欠条。
（3）书证：借条复印件和俞贵明笔记、俞贵明在鑫海经济咨询公司借款合同及相关担保资料复印件证实，借条金额总计313.9万元，俞贵明笔记记载宗锡环未写欠条的借款总计72.5万元，以及其从鑫海经济咨询公司为宗锡环借款24万元，以上共计借给宗锡环410.4万元。
（4）被告人宗锡环的供述证实，从2009年2月份开始，其以进货、炒房子为由，从俞贵明处借了共计400多万元。借的次数较多，有的打条，有的没打欠条，没打条的，以俞贵明的记录为准。其中有其让刘亮从王光梅处借的4.4万元，以及俞贵明从鑫海经济咨询公司贷款24万元。以上借款，其都没还过。
6、2009年4月至7月，被告人宗锡环骗取刘亮13万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）被害人刘亮的陈述证实，宗锡环是其对象陈静的三姨，2009年4月6日，宗锡环向其借10万元现金；2009年7月6日，宗锡环又向其借了3万元现金。两次借款宗锡环都打了欠条。
（2）证人陈静的证言证实，其对象刘亮先后两次借给宗锡环13万。
（3）书证：刘亮提供的借条复印件两张证实，宗锡环借其13万元。
（4）被告人宗锡环的供述证实，2009年4月6日，其以做生意进货为由从刘亮那里借了10万元，2009年7月6日，其又从刘亮那里借了3万。
7、2009年4月至7月，被告人宗锡环骗取张敏5.5万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）被害人张敏的陈述证实，其和宗锡环很早干“安利”时就认识，从2009年4月份，宗锡环就开始向其借钱，共借了8万元。 2009年7月份其要回来5000元，宗锡环给其打了 7.5万元的借条。后来就找不到宗锡环了。
（2）书证：张敏提供的借条复印件证实，宗锡环借张敏7.5万元。
（3）被告人宗锡环的供述证实，从2007年开始其向张敏借钱，一直到2009年7月份，欠张敏7.5万元钱。其给她打了一个欠条。其一共给张敏大概2万元利息。
8、2009年5月至8月，被告人宗锡环欺骗俞德旺以其在龙泉街道办事处龙门组团11号营业房作担保，骗取王瑜27万元；以赵芳的“别克”轿车作抵押，骗取王瑜18万元；欺骗俞贵明、宗爱民为其担保，骗取王瑜18万元，共计63万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）被害人王瑜的陈述证实，其通过朋友的介绍认识的宗锡环。2009年5月7日，宗锡环借其30万元，让俞德旺作担保人，并用俞德旺龙门组团的营业房作抵押。当时其扣除3万元利息，宗锡环写了一张30万元的借条，其付给宗锡环27万元现金。宗锡环于2009年6月8日，用车号是鲁D6K661的别克轿车作抵押向其借款20万。2009年8月3日，宗锡环以做房地产生意用钱为由借其20万元。是由俞贵明、宗爱民两个人担保。后来就找不到宗锡环了。
（2）证人证言
①证人赵芳的证言证实，宗锡环租用其一辆黑色的别克君威轿车，车号鲁D6K661。
②证人俞德旺的证言证实，2009年6月6日，宗锡环以做生意需周转资金为由，借了王瑜30万元，其为宗锡环担保。王瑜当场扣除3万元利息，给了宗锡环27万元。其在借款协议书上签字担保的。后来宗锡环因为欠账太多跑了。
③证人俞贵明、宗爱民的证言证实，2009年8月3日，宗锡环以做生意需要周转资金为由，借了王瑜20万元，找二人为她担保。王瑜当场扣除2万元利息，给了宗锡环18万元。后来宗锡环因为欠账太多跑了。
（3）书证
①赵芳提供的车辆登记手续复印件证实，车号鲁D6K661黑色的别克君威轿车系赵芳所有。
②王瑜提供的借款条三张证实，宗锡环于2009年5月7日借王瑜30万元，担保人俞德旺，并以俞德旺在龙门组团11号的营业房作抵押；于2009年6月8日借王瑜20万元，抵押物车牌号为鲁D6K661的别克轿车一辆；于2009年8月3日借王瑜20万元，担保人俞贵明、宗爱民。
③民事诉状、和解笔录复印件证实，王瑜起诉宗锡环、俞德旺、俞贵明、宗爱民，返还借款50万元。后双方和解达成如下协议：一、俞德旺为宗锡环担保的30万元借款，2010年2月14日前代宗锡环还款10万元。二、俞德旺于2010年3月30日前再次代宗锡环还款10万元，代其子俞贵明还款10万元，剩余20万元待宗锡环下落明确后再行处理。
（4）被告人宗锡环的供述证实，2009年5月7日，其以做生意需要资金为由，借了王瑜30万元，当场扣了3万元利息，实际拿到27万元。担保人是俞德旺，并以俞德旺的营业房作抵押。其租用赵芳的别克轿车后，瞒着赵芳和王瑜，于2009年6月8日将车抵押给王瑜借了20万元，扣了两万元的息，实际拿到18万元。2009年8月3日，其以进货为由向王瑜借款20万元，俞贵明和宗爱民作担保�？哿�2万元利息，实际拿到18万元。
9、2009年6月，被告人宗锡环欺骗陈凡光、孙景刚、黄栋、宗爱民、刘刚为其担保，通过滕州市恒祥经济咨询有限公司骗取陈祥18.4万元、刘敏36.8万元、胡敏18.4万元，共计73.6万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）被害人陈祥、刘敏、胡敏的陈述证实，2009年6月份，宗锡环以做生意需要周转资金为由，到恒祥经济咨询公司贷款。经济咨询公司作为中介，介绍陈祥、刘敏、胡敏向宗锡环借款，三人分别与宗锡环签订借款合同。陈祥借给宗锡环20万元，由宗爱民、黄栋、刘刚担保；刘敏借给宗锡环40万元，由孙景刚、刘刚担保；胡敏借给宗锡环20万，陈凡光、刘刚担保。恒祥经济咨询公司以月息一分五付给三人利息。后宗锡环付了4个月利息，就找不着人了。
（2）证人证言
①证人倪震的证言证实，2009年6月11日、12日，宗锡环共在其恒祥经济咨询公司借了三次钱。11日宗锡环借款20万元，当时由宗爱民、黄栋、刘刚担保； 12日宗锡环借了两次，一次20万元，由陈凡光、刘刚担保，一次40万元，由孙景刚、刘刚担保。宗锡环借款利率为月息2分。现在宗锡环跑了。
②证人陈凡光、孙景刚、黄栋、宗爱民、刘刚的证言证实，2009年6月份，宗锡环以做生意需要周转资金为由，在滕州市恒祥经济咨询公司借过三次钱，陈凡光、孙景刚、黄栋、宗爱民、刘刚分别为她担保。
（3）书证
①借款合同复印件三份证实，宗锡环借陈祥20万元，担保人宗爱民、黄栋、刘刚；宗锡环借刘敏40万元，担保人孙景刚、刘刚；宗锡环借胡敏20万元，担保人陈凡光、刘刚。利息皆为每月2分。
②滕州市人民法院（2009）滕民初字3664号民事判决书证实，2010年4月7日，滕州市人民法院判决宗锡环偿还陈祥借款本金20万元及利息，宗爱民、刘刚、黄栋承担连带清偿责任。
（4）被告人宗锡环的供述证实，2009年6月份，其以做生意需要周转资金为由，到恒祥经济咨询公司贷款。经济咨询公司作为中介，介绍陈祥、刘敏、胡敏向其借款，并签订借款合同。陈祥借给其现金20万元，由宗爱民、黄栋、刘刚为其担保；刘敏借给其现金40万元，由孙景刚、刘刚为其担保；胡敏借给其现金20万，陈凡光、刘刚为其担保。合同约定利息为每月2分。其只付了4个月利息。
10、2009年7月，被告人宗锡环以其租用华红旗的“北京现代”轿车作抵押，骗取郭祥全17.6万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）被害人郭祥全的陈述证实，2009年7月18日，宗锡环用一辆黑色北京现代伊兰特轿车（车牌号为鲁DZ3708）作抵押，借其20万元，后来被抵押的轿车被车主发现，其才知道被骗。
（2）证人华红旗的证言证实，2009年8月，宗锡环租用其一辆北京现代黑色轿车，车牌号是鲁DZ3708。登记车主是其子华磊。后其发现该车被他人使用，到公安机关报案。
（3）书证
①行驶证、登记信息表及购车发票复印件证实，车号牌号为鲁DZ3708的黑色北京现代轿车所有人是华磊。
②借款合同和借据复印件证实，宗锡环向郭祥全借款20万元，利息为每月4分。
（4）被告人宗锡环的供述证实，2009年7月，其以做生意需要周转资金为由，以华红旗的轿车作抵押，借郭祥全20万元，当场扣了8千元利息，后其又给了两月的利息，共计给了2.4万元利息。
11、2009年9月，被告人宗锡环骗取陈端瑞3.8万元。
（1）被害人陈端瑞的陈述证实，2009年9月，宗锡环以做生意需要资金为由，两次向其借款共计4万元，她均安排刘亮去拿的，刘亮给其写的借条。后来就找不到宗锡环了。
（2）证人刘亮的证言证实，2009年9月21日、30日，其按照宗锡环安排，到陈端瑞那里替她拿钱，两次给陈端瑞打了两张2万元的欠条，共计4万元。因为21日那次借钱当场扣了2千元的利息，实际拿到了3.8万元。其把钱给了宗锡环，宗锡环给其打了共计4万元的欠条。
（3）书证：刘亮给陈端瑞写的两张借条、宗锡环给刘亮写的两张借条证实，宗锡环借陈端瑞4万元。
（4）被告人宗锡环的供述证实，2009年9月，其以做生意进货为由和陈端瑞联系借款，两次让刘亮到陈端瑞那里拿了共计4万元。
12、2009年9月至10月，被告人宗锡环欺骗宗爱民、时洪田、陈凡光、刘亮为其借款或担保，以更换借款人和担保人的方式骗取程广凯6万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）被害人程广凯的陈述证实，2009年9月，宗锡环向其借10万元，她安排陈凡光、宗爱民过来拿钱，并打借条，陈凡光主贷，宗爱民作担保。这10万块钱一直没还，也没付息。
（2）证人宗爱民、时洪田、陈凡光、刘亮的证言证实，2009年9月份，四人按照宗锡环的安排，以更换借款人和担保人的方式借程广凯10万元现金。宗锡环给了程广凯4万元利息。
（3）书证：借条复印件证实，陈凡光于2009年10月4日向程广凯借现金10万元。
（4）被告人宗锡环的供述证实，其借程广凯10万元，最初是以宗爱民名义借的，刘亮作担保。用期10天，其还上利息1万元；后依次由刘亮、时洪田、陈凡光借款，还上一借款人的账，同时每次付程广凯利息1万元，有一次是2万元，共还了4万元利息。最后那10万元欠款落到陈凡光身上。
13、2010年3月，被告人宗锡环骗取王淑霞7.5万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）被害人王淑霞的陈述证实，其和宗锡环是原先单位的同事，宗锡环以做生意为由，向其借钱，并以每月2分的利息结算。其先后借给宗锡环12.5万元现金，2010年3月18日宗锡环打了欠条，后来就联系不上她了。
（2）书证：王淑霞提供借条复印件证实，宗锡环向王淑霞借款12.5万元。
（3）被告人宗锡环的供述证实，从2007年开始，其以做生意为由，并许以高息，累计向王淑霞借款12.5万，期间付利息5万元。
另查明，2007年以后，被告人宗锡环因经营不善，已严重亏损，无法继续经营。且为偿还巨额高息欠款，便采取隐瞒真相，虚构事实的手段，骗取他人款项。上述宗锡环所骗款项，并未用于生产经营，均被其偿还高额利息，无法追回。后被告人宗锡环为躲避债务而逃匿。
上述事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的被告人宗锡环的供述证实。
综合证据：
1、常住人口信息表证实，被告人宗锡环犯罪时已达到负完全刑事责任能力年龄。
2、公安机关出具的案件侦破情况说明、“抓获经过”说明证实，2009年11月4日，被害人华红旗、郭祥全到公安机关报案称，被宗锡环诈骗。公安机关于当日立案侦查。2009年12月7日至23日，被害人赵芳、刘希凤、陈凡光、时洪田、宗爱民、杨淑惠、刘亮、俞贵明到公安机关报案，均称被宗锡环诈骗。2010年3月28日，公安机关根据特情举报，在滕州市南沙河镇农村信用社门口，将宗锡环抓获，其对犯罪事实供认不讳。
上述所有证据来源合法有效，内容客观真实，与本案有关联性，且相互印证吻合，均经控辨双方当庭举证质证，本院予以确认。事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为，被告人宗锡环以非法占有为目的，采用虚构事实和隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。关于被告人宗锡环的辩护人所提出的检察院指控的被害人王瑜、陈祥等的部分借款已经处理认定为民事法律关系，不应认定为诈骗犯罪的辩护意见，经查，被告人宗锡环以做生意为由向被害人王瑜、陈祥等借款，其并未将所借款项用于生产经营活动，而是用于偿还其他所欠债务，继续维持其诈骗犯罪活动，后因无法归还欠款而逃匿。应认定宗锡环对其所借款项具有非法占有的目的，其行为构成诈骗罪。故该项辩护意见理由不能成立，本院不予采纳。 关于被告人宗锡环的辩护人所提出的宗锡环认罪态度较好，可予以从轻处罚的辩护意见，虽然被告人宗锡环归案后认罪态度较好，但其犯罪数额特别巨大，且涉案赃款均无法退还，不足以对其从轻处罚。故该项辩护意见理由不够充分，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、五十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人宗锡环犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身；并处没收个人全部财产。
二、追缴涉案赃款人民币760万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 董 中 华
代理审判员 王 新
代理审判员 李 振
二〇一一年五月十八日
书 记 员 薛 娇
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